Análisis de Degiro: Opiniones reales 2024

Introducción

En la actualidad, muchas empresas de broker prometen ofrecer los mejores servicios, pero solo unas pocas están a la altura de las expectativas. Por tanto, los clientes deben decidir por sí mismos y elegir el que ofrezca las mejores oportunidades de negociación con integridad.

DEGIRO, empresa europea de broker, es conocida por sus servicios de broker de bajo coste y su plataforma interna integrada de negociación e inversión. Como resultado, se ha consolidado como una de las principales empresas de broker de Europa. Este artículo sobre DEGIRO te dará una visión general de los diferentes servicios que ofrece DEGIRO y te ayudará a decidir si es adecuado para ti.

¿Qué es DEGIRO?

DEGIRO lanzó sus servicios de broker en los Países Bajos el 23 de septiembre de 2013 para ofrecer a los clientes minoristas acceso a la negociación de valores globales. La empresa también se asoció con flatex en 2020, adquiriendo esta última el 100% de las acciones de la empresa y conservando la marca DEGIRO.

Con su inclusión en el SDAX a finales de 2020, flatexDEGIRO se convirtió en una de las 160 mayores empresas cotizadas de Alemania. A comienzo del año 2021 la empresa DEGIRO BV y flateDEGIRO Bank AG se fusionarón.

La plataforma DEGIRO UK, lanzada el 11 de junio de 2015, ofrece servicios a particulares en el Reino Unido. Actualmente ofrece sus servicios en 18 países europeos.

Está registrada en la FCA (Financial Conduct Authority). También está regulada por el BaFin y el DNB (De Nederlandsche Bank).

Veamos algunas de sus ventajas e inconvenientes.

Mercados y productos

DEGIRO da a sus clientes acceso a 50 bolsas de valores de 30 países diferentes. Los diferentes productos de mercado que se pueden negociar en la plataforma son los siguientes:

• Acciones - La plataforma permite negociar con acciones en varias bolsas europeas, con órdenes de mercado enrutadas a través del Morgan Stanley Smart Order Router o Direct to Market. Los tipos de órdenes disponibles para negociar con acciones son la Orden Diaria, la Orden GTC, la Orden Limitada, la Orden de Mercado, la Orden Stop Loss y la Orden Stop Limitada. Sin embargo, la orden trailing stop solo está disponible para las bolsas de Xetra y Frankfurt. Las acciones de DEGIRO también pueden negociarse si las ofrece la bolsa en la que cotizan. Además, los dividendos de las acciones invertidas se incluyen automáticamente en tu efectivo en DEGIRO.
• ETFs - Además de negociar ETFs en las bolsas europeas, también permite negociar en las bolsas de Hong Kong y Singapur. Todos los tipos de órdenes disponibles para la negociación de acciones también están disponibles para la negociación de ETFs.
• Bonos - Permite la negociación directa de bonos en las bolsas europeas con todos los tipos de órdenes diferentes.
• Opciones - DEGIRO permite la negociación de opciones en bolsas mundiales como Eurex, CME, MEFF, etc. Todos los tipos de órdenes, excepto el stop-loss y el stop-limit, pueden utilizarse para colocar órdenes de opciones.
• Futuros - DEGIRO ofrece la posibilidad de negociar futuros a través de la vía "Direct to Market" en bolsas como IDEM, NASDAQ OMX Nordic-Helsinki, Eurex, etc. Al igual que con las opciones, los tipos de órdenes como el stop-loss y el stop-limit no están disponibles para la negociación de futuros.
• Productos de apalancamiento - Es posible negociar productos de apalancamiento por la vía directa al mercado en bolsas como Euronext Access París, Xetra y Börse Frankfurt. Estos productos solo pueden negociarse mediante tipos de órdenes diarias, limitadas y de mercado.

Otras clases de activos, como los CFD, las divisas y las criptomonedas, como el Bitcoin, no están disponibles para la inversión en DEGIRO. Como mucho, los ETF que invierten en estos activos pueden negociarse allí. Experiencia en comercio

Con DEGIRO puedes operar con diferentes activos o productos del mercado. Por ejemplo, si quieres negociar con acciones, tienes que seguir los siguientes pasos.

• Accede a tu cuenta y busca la acción en el cuadro de búsqueda de la pantalla de inicio.
• En la página de resumen encontrarás el gráfico de la acción, los indicadores técnicos, los datos de volumen y de precio.
• A continuación, haz clic en el botón "Comprar", que abre la ventana de pedido.
• Introduce el tipo de pedido, el precio, la cantidad y la duración y realiza el pedido.
• Se abrirá la pantalla de confirmación del pedido. A continuación, haz clic en "Confirmar orden" para enviar la orden a la Bolsa.
• La orden pendiente aparecerá en las órdenes pendientes y las órdenes ejecutadas se mostrarán en las operaciones recientes. Además, las acciones compradas se muestran en la pestaña "Cartera".

Cómo abrir una cuenta

DEGIRO ofrece diferentes tipos de cuentas, como Depot, Basic, Trader, Active y Daytrader, que se diferencian por sus funciones y servicios. Por ejemplo, los derivados como las opciones y los futuros, las operaciones de pequeño valor y las operaciones apalancadas no están disponibles para las cuentas Depot y Basic.

Para abrir una cuenta en DEGIRO, sigue los siguientes pasos:

• Dentro de su web tienes que hacer clic en el botón que pone “Abrir una cuenta”
• Haz clic en "Abrir una nueva cuenta" y añade tu dirección de correo electrónico y elige tu nombre de usuario y contraseña.
• Introduce la información personal después de verificar la cuenta de correo electrónico.
• Añade la cuenta bancaria y verifica la exactitud de la información.
• Sube tu prueba de identidad, como el pasaporte o el DNI.

Una vez verificada tu solicitud, puedes transferir una cantidad tan baja como 0,01 euros para activar tu cuenta DEGIRO.

Puedes depositar dinero mediante transferencia bancaria y, en algunos casos, también con monederos electrónicos como Trustly y Sofort. Además, las retiradas se pueden hacer directamente en la cuenta bancaria vinculada. DEGIRO no cobra ninguna comisión por los ingresos y las retiradas.

¿Cuál es el depósito mínimo en DEGIRO?

No hay depósito mínimo Esto es genial si solo quieres invertir pequeñas cantidades.

Depósito de retiro

Los depósitos y retiros de DEGIRO son gratuitos mediante transferencia bancaria. Sin embargo, una gran desventaja es que no puedes depositar dinero con una tarjeta de crédito o débito.

Monedas de la cuenta básica

En DEGIRO puedes elegir entre 9 monedas base. Las monedas base disponibles son CHF, DKK, GBP, NOK, SEK, EUR, CZK, PLN y HUF.

En DEGIRO la moneda base de tu cuenta suele ser la de tu país de origen. Esto significa, por ejemplo, que tienes una cuenta en libras esterlinas si te registras en www.degiro.co.uk como ciudadano británico. No puedes tener más de una moneda base para una cuenta.

Sin embargo, es posible abrir otra cuenta DEGIRO en otra moneda si tienes una cuenta bancaria a tu nombre en el país de esa moneda. Por ejemplo, si eres ciudadano británico, puedes abrir una cuenta en coronas suecas si tienes una cuenta bancaria en Suecia. En este caso, tienes que solicitar una cuenta comercial de DEGIRO en el sitio web local (sueco) de DEGIRO y solo puedes utilizar DEGIRO en sueco. Una cuenta en coronas suecas en un banco del Reino Unido no es elegible.

¿Por qué es importante? Por dos razones. Si depositas tu cuenta de negociación en la misma moneda que tu cuenta bancaria o si negocias activos en la misma moneda que la moneda base de tu cuenta de negociación, no tienes que pagar una comisión de conversión

• DEGIRO no acepta depósitos de bancos digitales como Wise; estas transferencias rebotan inmediatamente. Esto significa que no puedes ahorrarte ninguna tasa de conversión utilizando un banco digital

Tasas y opciones de depósito

Puedes activar fácilmente tu cuenta DEGIRO mediante transferencia bancaria. El inconveniente es que no está disponible la cómoda y rápida opción de depósito mediante tarjeta de crédito o débito.

Para algunas cuentas, Trustly, iDEAL y/o Sofort pueden estar disponibles como opción de depósito directo, pero esto varía de un país a otro. En el Reino Unido, actualmente solo se aceptan los depósitos bancarios.

Los depósitos mediante transferencia bancaria suelen tardar entre 2 y 3 días laborables, mientras que los depósitos mediante Trustly tardan unos 30 minutos.

DEGIRO no cobra comisiones de depósito.

DEGIRO tiene normas estrictas para las transferencias bancarias. Solo permite transferencias desde cuentas bancarias a tu nombre y solo desde países aceptados.

No se permiten los depósitos a través de Wise, Revolut, Monese, Currencies Direct, Currency Cloud o PayPal.

Opinión de DEGIRO - Depósito y Retirada - Depósito

DEGIRO Comisiones y opciones de retirada.

DEGIRO no cobra ninguna comisión por retirada.

Solo puedes retirar mediante transferencia bancaria. Los monederos electrónicos solo son aceptados por los residentes de ciertos países, por ejemplo, Alemania o España.

En teoría, el importe retirado debería ser transferido a tu cuenta bancaria en un plazo de 3 días laborables. Lo probamos y realmente recibimos el dinero en 1 día laborable.

Solo puedes retirar dinero de las cuentas que están a tu nombre.

• Cómo retirar dinero de DEGIRO
• Haz clic en el botón "Depositar/retirar fondos" y selecciona la pestaña "Retirar".
• Selecciona la cuenta de DEGIRO y la cuenta bancaria adecuadas para la transacción.
• Introduce el importe y una descripción.
• Haz clic en "Transferir".

Dónde brilla

Las mejores características de DEGIRO Cuotas transparentes.

• DEGIRO se enorgullece de la transparencia de sus tarifas. No hay comisiones de inactividad ni de operador para los titulares de cuentas y puedes ver una lista de comisiones en la tabla de comisiones. Si no está incluido en este PDF, el broker dice que no se te cobrará ninguna comisión.
• Donde hay costes, son bajos. Aunque puedes operar con acciones y muchos ETFs sin comisiones, todas las comisiones que cobra DEGIRO son más bajas que las de otros brokers del mercado.
• La gente nunca quiere ser la primera en pagar nada, y esto no es un problema para DEGIRO en absoluto. Este broker tiene una base de usuarios de dos millones de personas, lo que significa que tiene una sólida base de instalación en la industria. El broker es una de las principales empresas de Europa.
• Como se menciona en el párrafo inicial de este broker, DEGIRO ha ganado ochenta y dos premios por sus servicios. Esto debería tranquilizar a quien busque un broker con buena reputación en el sector.
• Como veremos a continuación, DEGIRO ofrece a los operadores su propia plataforma con una interfaz fácil de usar y muchas funciones útiles.

Plataforma web

DEGIRO ofrece tanto la plataforma online como la aplicación DEGIRO para las transacciones móviles. La plataforma de negociación es fácil de usar y está disponible en el idioma local. Tiene varias características como:

Inicio de sesión y seguridad

DEGIRO ofrece un inicio de sesión de uno y dos pasos con Google Authenticator. También ofrece el inicio de sesión con Face ID y Touch ID en las plataformas web y móvil.

Funciones de búsqueda prometedoras

La función de búsqueda muestra los productos que corresponden a las clases de activos y su moneda.

Orden

Los distintos tipos de órdenes disponibles para colocarlas son límite, compra, stop-loss y stop-limit. DEGIRO también ofrece condiciones de pedido como el Día y el Buen Fin (GTC).

Notificaciones y alertas

DEGIRO envía las confirmaciones de los pedidos por correo electrónico. Sin embargo, no ofrece una función de notificación de precios.

Informes sobre la cartera y las transacciones

La plataforma online de DEGIRO proporciona una visión general de los productos que se tienen y de las comisiones de transacción que se pagan.

Plataforma web y móvil

Ofrece plataformas web y móviles que te permiten operar desde cualquier lugar. La aplicación móvil de DEGIRO es fácil de usar y de navegar.

Herramientas de mapeo

DEGIRO ofrece 20 indicadores técnicos diferentes y nueve herramientas gráficas para ayudar a los operadores a analizar los precios de los activos.

Plataforma móvil

La aplicación móvil de DEGIRO tiene un diseño sencillo pero bueno y es bastante fácil de usar.

La plataforma de negociación móvil está disponible en el idioma de tu cuenta.

El aspecto y la sensación >

La plataforma de negociación móvil de DEGIRO tiene un buen y claro diseño y es muy intuitiva.

DEGIRO - Informe de pruebas de la plataforma de negociación móvil

Conexión y seguridad

La plataforma móvil de DEGIRO ofrece una conexión segura. Puedes configurar la autenticación en dos pasos a través de la plataforma en línea; luego tienes que descargar la aplicación Google Authenticator en tu dispositivo móvil, que genera una contraseña temporal cada vez que quieras iniciar sesión.

DEGIRO puede configurarse para el acceso a Touch o Face ID en los dispositivos móviles que admitan estas funciones. Ve a la pantalla de inicio de sesión de la aplicación y selecciona el icono de la esquina inferior izquierda. Tendrás que introducir tu contraseña para configurar Touch o Face ID.

Funciones de búsqueda

Las funciones de búsqueda de la plataforma móvil son buenas.

Cuando introduces un nombre de producto, aparece una lista de los productos correspondientes, agrupados por categoría de activos. También puedes ver la bolsa y la moneda en la que está disponible el producto.

Incluso puedes filtrar tu búsqueda por la clase de activo que te interesa (por ejemplo, solo opciones).

Opinión de DEGIRO - Plataforma de negociación móvil - Búsqueda

Hacer pedidos

La gestión de los pedidos es la misma que en la plataforma online.

Opinión de DEGIRO - Plataforma de negociación móvil - Tablero de órdenes

Notificaciones y alertas

Puedes recibir confirmaciones de pedido por correo electrónico, pero las notificaciones de precios no están disponibles.

Satisfacción del cliente

Una forma de averiguar lo que los usuarios piensan de un broker es mirar sus opiniones en línea. En el sector del comercio, las calificaciones con estrellas se utilizan a menudo para determinar la opinión positiva o negativa de los clientes sobre un broker. Como puedes ver en la siguiente lista, DEGIRO parece haber recibido críticas positivas de sus usuarios, lo que indica una buena experiencia de usuario. Las revisiones incluyen:

• StockBrokers.com: 4/5
• BrokerChooser.com: 4,8/5
• Upskillwise.com: 4,5/5
• Facebook: 3,5/5
• Benzinga: 4,5/5
• CoinNewsSpan: "90% de éxito
• StockApps.com: 5/5
• Google Play: 4,3/5 Valoración de la aplicación
• Sortter.com: 4/5

Servicio de atención al cliente

La calidad del servicio de atención al cliente en DEGIRO varía. Se puede contactar con el servicio de atención al cliente en varios idiomas y la asistencia telefónica es excelente. Sin embargo, no hay chat en vivo ni disponibilidad 24/7.

Hay asistencia telefónica y por correo electrónico, pero no hay servicio de chat en directo.

Una gran ventaja es que puedes contactar con el servicio de atención al cliente en tu idioma si eres de uno de los 18 países admitidos.

En general, la calidad del servicio de atención al cliente de DEGIRO fue buena. El tiempo de respuesta de la asistencia telefónica fue rápido y recibimos respuestas útiles y pertinentes. Sin embargo, la asistencia por correo electrónico es inadecuada, ya que el tiempo medio de respuesta fue de unos 2 días.

• El servicio de atención al cliente de DEGIRO solo está disponible entre las 7:00 y las 21:00 horas (hora local) en días laborables.

Investigación

DEGIRO solo ofrece una función de búsqueda limitada. Incluye un feed de noticias básico, buenas herramientas de gráficos y algunos datos bursátiles básicos, pero no ideas de negociación.

Ideas comerciales

DEGIRO No ofrece ideas de negociación por el momento.

En el caso de las acciones, puedes ver cuántas recomendaciones de compra/venta/retención tiene o ha tenido una acción concreta en el pasado en la pestaña "Opiniones de analistas". Sin embargo, no alcanzamos los objetivos de precios reales. Con algunos de los competidores de DEGIRO, como LYNX, esta función está disponible y te muestra quién ha hecho la recomendación y cuál es el objetivo de precio (por ejemplo, Morgan Stanley, Vender, objetivo de precio 10 €).

Datos básicos

DEGIRO proporciona datos fundamentales de las acciones. Cuando seleccionas una acción, los datos fundamentales y los indicadores se muestran debajo del gráfico. Si seleccionas la pestaña "Datos financieros", puedes comparar las cifras de la cuenta de resultados, el balance y el estado de tesorería de la empresa.

Mapeo

La herramienta de mapeo es bastante básica, pero suficiente para una plataforma de negociación que se limita a la ejecución. Es fácil de usar y tiene más de 10 indicadores técnicos.

Newsfeed

Puedes acceder a un feed de noticias breves en la web y en las plataformas móviles. Están disponibles en la página principal de la plataforma de negociación y en las hojas de información de los productos de los que hay noticias.

Entre los competidores de DEGIRO, la función de noticias está mejor implementada en la plataforma TWS de LYNX, donde el feed de noticias se compila a partir de un mayor número de fuentes.

Seguridad

DEGIRO mantiene los activos de sus clientes en una entidad jurídica independiente (SPV), protegiéndolos de la insolvencia. Entra en el ámbito del Plan de Compensación de Inversores alemán, que indemniza a los clientes por las pérdidas debidas a inversiones no rentables hasta el 90%, con un importe máximo de 20.000 euros.

Además, el sistema de garantía de depósitos alemán garantiza hasta 100.000 euros si el dinero se deposita en flatexDEGIRO Bank AG en una cuenta de dinero DEGIRO. Invierte el dinero de los clientes en un fondo del mercado monetario inmediatamente después de recibir el dinero sobre la base de una orden permanente.

Además, la empresa está supervisada por el DNB de los Países Bajos y flatexDEGIRO Bank AG está bajo la supervisión de la Autoridad Federal de Supervisión Financiera alemana (BaFin).

Educación

DEGIRO ofrece grandes herramientas educativas para invertir y utilizar su plataforma, pero echamos en falta una cuenta demo.

Así es como puedes aprender en DEGIRO:

• Vídeos educativos en la plataforma
• Vídeos educativos generales para invertir.
• Blog
• Guías de productos Guías de productos Guías de productos.
• Serie documental sobre la inversión.

El material educativo de DEGIRO se encuentra en la pestaña "Conocimiento" del sitio web de DEGIRO. Hay una "Academia del Inversor" que consta de 10 cursos básicos para iniciar tu viaje de inversión con textos y vídeos.

La sección "Productos" te presenta todas las clases de activos disponibles en DEGIRO, mientras que la sección "Estrategias" te enseña a utilizar el análisis técnico y fundamental, a operar con opciones y mucho más.

El sitio también ofrece vídeos generales sobre temas importantes como las clases de activos, la diversificación y las condiciones de los pedidos.

En el apartado "Invertir con DEGIRO" encontrarás vídeos sobre plataformas de negociación, que explican, por ejemplo, cómo puedes comprar acciones a través de la plataforma online de DEGIRO.

Si profundizas un poco más, verás un menú "Documental". DEGIRO se ha asociado con Discovery para crear una serie de documentales de 4 partes que cubren temas como la inversión activa y pasiva, la diversificación, las crisis y las burbujas, y la inversión de impacto. Son de buena calidad y un gran punto de partida para los principiantes.

DEGIRO también tiene un blog con buenos artículos sobre los mercados que se actualizan mensualmente.

Sin embargo, echamos en falta ofertas adicionales que podrían ampliar la sección educativa de DEGIRO, como una cuenta de demostración o seminarios web. Creemos que poder abrir una cuenta de demostración es la mejor manera de aprender cómo funciona la plataforma.

Seguridad

Seguridad

DEGIRO mantiene los activos de sus clientes en una entidad jurídica independiente (SPV), protegiéndolos de la insolvencia. Entra en el ámbito del Plan de Compensación de Inversores alemán, que indemniza a los clientes por las pérdidas debidas a inversiones no rentables hasta el 90%, con un importe máximo de 20.000 euros.

Además, el sistema de garantía de depósitos alemán garantiza hasta 100.000 euros si el dinero se deposita en flatexDEGIRO Bank AG en una cuenta de dinero DEGIRO. Invierte el dinero de los clientes en un fondo del mercado monetario inmediatamente después de recibir el dinero sobre la base de una orden permanente.

Además, la empresa está supervisada por el DNB de los Países Bajos y flatexDEGIRO Bank AG está bajo la supervisión de la Autoridad Federal de Supervisión Financiera alemana (BaFin).