Análisis de Fidelity: Opiniones reales 2024

Mercados y productos

Fidelity ofrece muchos productos de negociación diferentes, desde acciones hasta opciones y acciones internacionales. Sin embargo, no se puede negociar con divisas ni con futuros.

Acciones

Sí

ETFs

Sí

Forex

No

Fondos

Sí

Bonos

Sí

Opciones

Sí

Contratos de futuros

No

CFDs

No

Cripto

No

Fidelity destaca por ofrecer intercambios internacionales, ya que la mayoría de los brokers estadounidenses no lo hacen. Las ofertas de bonos y fondos de inversión de Fidelity también son excelentes, mientras que sus opciones de ETF y opciones son mediocres.

Acciones y ETFs

Fidelity cubre los mercados estadounidenses y muchas bolsas internacionales.

Mercados de renta variable

25

ETFs

80

Puedes negociar con acciones en las siguientes bolsas de Estados Unidos: NYSE, NASDAQ, AMEX, OTC. Fidelity también tiene una amplia gama de mercados extranjeros. Las operaciones pueden realizarse en moneda local o en euros estadounidenses.

Europa

América del Norte

Asia, Pacífico, África

Austria

Grecia

Portugal

EE.UU.

Australia

Bélgica

Irlanda

España

Canadá

Hong Kong

Dinamarca

Italia

Suecia

México

Japón

Finlandia

Países Bajos

Suiza

nueva zelanda

Francia

Noruega

REINO UNIDO

Singapur

Alemania

Polonia

Sudáfrica

Fondos de inversión

Fidelity tiene una buena selección de fondos de inversión. Aquí encontrarás fondos de Fidelity, así como fondos de otros grandes proveedores como BlackRock y Vanguard.

Proveedor de fondos

550

Bonos

Fidelity ofrece una amplia gama de bonos. La selección de bonos incluye bonos gubernamentales y corporativos.

Bonos

115,000

Opciones

La selección de opciones de Fidelity es modesta.

Compras de opciones

9

Encontrarás opciones de las mayores bolsas de opciones de EEUU, como la CBOE.

Cuentas gestionadas por Fidelity

Fidelity también ofrece una serie de servicios de cuentas gestionadas que son ideales si necesitas ayuda para gestionar tus inversiones.

Tipo de servicio

Mínimo para empezar

Cuota anual

Fidelity Go

Servicio de asesoramiento robótico

€10

0.35%

Planificación y asesoramiento personal de Fidelity

Servicio de asesoramiento robotizado con asesoramiento experto, ya sea con un equipo o con tu propio asesor

€25,000

0.50%

Servicios de asesoramiento de cartera

Soluciones a medida desarrolladas por expertos de Fidelity

50.000 por trabajar con un equipo de asesores

250.000 euros para un asesor dedicado

1,50% para trabajar con un equipo de asesores

0,50-1,50% con un asesor dedicado

Cuentas especiales gestionadas por separado

Carteras predefinidas en las que puedes invertir, por ejemplo, Fidelity® U.S. Large Cap Equity Strategy

€100,000-€350,000

0.20-0.90%

Cómo abrir una cuenta

Abrir una cuenta con Fidelity es fácil y no hay un depósito mínimo. También puedes elegir entre diferentes tipos de cuenta. Sin embargo, la verificación de la cuenta es un poco lenta.

• Sin depósito mínimo
• Verificación de cuentas más lenta
• Fácil de usar
• No es totalmente digital en algunos casos
• Muchos tipos de cuentas

¿Puedes abrir una cuenta?

No, no puedes abrir una cuenta en Fidelity si vives en España.

Fidelity es una empresa de corretaje estadounidense que atiende a clientes de EEUU. En este informe, hemos examinado los servicios de Fidelity en EEUU.

Sin embargo, hay varios países en los que Fidelity está disponible a través de otras filiales del Grupo Fidelity: Fidelity Investments Canada atiende exclusivamente a clientes canadienses, mientras que Fidelity International tiene una fuerte presencia en Europa Occidental y el Sudeste Asiático. La gama de productos y servicios varía de un país a otro.

¿Cuál es el depósito mínimo requerido en Fidelity?

Fidelity no exige un depósito mínimo para las cuentas básicas. Sin embargo, hay un depósito mínimo para las operaciones con una cuenta de margen o si prefieres invertir en carteras.

Preferencias comerciales

Depósito mínimo

Operaciones en cuentas base

€0

Cuenta de margen

€2,000

Comercio de día

€25,000

Cuentas gestionadas por Fidelity

€10 - €500,000

• Operas con dinero prestado por el broker, también conocido como operación apalancada.
• Compras y vendes activos en el mismo día.

Tipos de cuentas

Fidelity ofrece muchos tipos de cuentas diferentes:

Tipo de cuenta

Descripción

Inversión y comercio

Todas las cuentas de inversión minorista tienen opciones comunes e individuales, excepto la cuenta corporativa de Fidelity.

• Cuenta de corretaje - Cuenta probada.

Cuenta de corretaje estándar.

• Cuenta de gestión de efectivo

Una cuenta que está asegurada por la FDIC y es una alternativa a la cuenta corriente.

• Gestión de la tesorería y del corretaje

Una cuenta integrada que combina las características de una cuenta de corretaje y una cuenta de gestión de efectivo.

• Cuenta corporativa de Fidelity

Una cuenta integrada de corretaje y gestión de efectivo para las necesidades de las empresas.

En esta revisión, hemos probado la cuenta de corretaje única.

Si quieres negociar con acciones internacionales, tendrás que contratar un servicio adicional para tu cuenta de corretaje llamado Comercio de Acciones Internacionales. La inscripción es rápida y sencilla y puede iniciarse desde tu cuenta de corretaje.

Cómo abrir tu cuenta

La apertura de una cuenta es fácil de usar y, en la mayoría de los casos, completamente digital. Es posible que tengas que enviar por correo o por fax el formulario de apertura de la cuenta y una fotocopia del documento de identidad correspondiente a Fidelity. Tardamos 3 días laborables en abrir la cuenta, lo que es un poco lento en comparación con otros brokers.

Pasos que debes seguir en Fidelity para abrir una cuenta:

Selecciona el tipo de cuenta.

Añade tus datos personales, como tu número de la seguridad social, lugar de residencia, situación laboral, etc.

Selecciona tus preferencias de inversión/comercio.

Verifica tu información.

Acepta los términos y condiciones.

Imprime la solicitud y envíala por correo/fax.

La parte online de la solicitud tarda unos 20 minutos, pero con el envío por correo tardamos unos 3 días laborables en abrir y verificar la cuenta.

Registrarse para operar con acciones internacionales fue relativamente rápido y fácil; tardó 5 minutos una vez que se verificó la cuenta de corretaje.

Depósito de retiro

Fidelity ofrece una gama muy amplia de monedas básicas. El inconveniente es que no se aceptan tarjetas de crédito/débito.

• Retirada gratuita
• No hay tarjeta de crédito/débito disponible
• Sin tasa de depósito
• Múltiples monedas base de la cuenta

Monedas base de la cuenta

En Fidelity, puedes elegir entre 16 monedas base. Eso es mucho para elegir.

EUR

EUR

GBP

AUD

CAD

DEN

HKD

JPY

MXN

NZD

NOK

PLN

ZAR

SGD

SEK

CHF

Esta opción es excelente en comparación con los brokers de la competencia. Merrill Edge y Ally Invest ofrecen menos monedas base.

Número de monedas base

16

¿Por qué es importante? Por dos razones. Si depositas tu cuenta de operaciones en la misma moneda que tu cuenta bancaria, o si negocias activos en la misma moneda que la moneda base de tu cuenta de operaciones, no tienes que pagar una comisión de conversión.

Tasas y opciones de depósito

Fidelity no cobra comisiones de depósito.

Los clientes pueden utilizar cheques, ACH, transferencias bancarias y PayPal para depositar fondos. Las tarjetas de crédito/débito no están disponibles para los depósitos.

Fidelity ofrece una función llamada "BillPay" como servicio adicional. Con una suscripción, puedes realizar pagos y gestionar tus cuentas a través de tu cuenta de corretaje.

Transferencia bancaria

Sí

Tarjeta de crédito/débito

No

Monedero electrónico

Sí

Una transferencia bancaria puede tardar varios días laborables, mientras que los pagos con tarjeta de crédito/débito son instantáneos.

Intentamos transferir el dinero mediante ACH y tardó 2 días laborables en llegar.

Solo puedes depositar dinero de las cuentas que están a tu nombre.

Comisiones de fidelidad y opciones de retirada

Fidelity no cobra comisiones de retirada cuando realizas una retirada ACH o una transferencia en EUR. Se cobra una comisión del 3% por las retiradas que no sean en euros.

Transferencia bancaria

Sí

Tarjeta de crédito/débito

No

Monedero electrónico

Sí

Tasa de anulación

€0

¿Cuánto tiempo se tarda en retirar dinero de Fidelity? Probamos la retirada mediante transferencia ACH y se completó en 2 días laborables.

Solo puedes retirar dinero de las cuentas que están a tu nombre.

¿Cómo puedo retirar dinero de la Fidelidad? Sigue estos pasos:

Accede a tu cuenta.

Ve a "Cuentas y operaciones", "Cartera" y selecciona "Transferencia".

Selecciona el método de retirada que quieres utilizar.

Selecciona tu cuenta de Fidelity como "Transferencia desde".

Selecciona la cuenta de la que quieres retirar dinero como "Transferencia a".

Introduce la cantidad que quieres retirar y fija la fecha.

Inicia la retirada.

También puedes establecer retiros automáticos.

Plataforma web

La plataforma online de Fidelity es fácil de usar, ofrece múltiples tipos de órdenes y autenticación en dos pasos. El inconveniente es que no se puede personalizar.

• Fácil de usar
• Opciones de personalización limitadas (para gráficos, espacio de trabajo).
• Informe de gastos claro
• Conexión de dos niveles (más segura)

Plataforma de negociación

Fidelity tiene su propia plataforma de negociación electrónica desarrollada internamente. Solo disponible en inglés.

Aspecto y sensación

La plataforma de negociación online de Fidelity es fácil de usar y ofrece una buena experiencia de usuario. Sin embargo, carece de opciones de personalización.

Conectividad y seguridad

Fidelity ofrece una autenticación en dos pasos, además del inicio de sesión estándar en un solo paso. Fidelity te ofrece utilizar gratuitamente la aplicación Validación y Protección de Identidad (VIP) de Symantec, que genera una contraseña aleatoria de 6 dígitos. También puedes recibir un SMS con un código de acceso, pero esto es menos seguro.

Cuando creas tu cuenta, tienes que proporcionar 3 preguntas y respuestas de seguridad. Cuando te conectas a un nuevo dispositivo por primera vez, debes responder a una de estas preguntas de seguridad. Una vez que hayas completado estos pasos, podrás acceder a tu cuenta utilizando tu nombre de usuario y contraseña habituales.

Funciones de búsqueda

Las funciones de búsqueda son correctas. Puedes buscar el nombre de una empresa o un símbolo bursátil. La búsqueda por el nombre de la empresa arrojará resultados relevantes.

Si activas la función "Comercio internacional de acciones", tienes que buscar con el teletipo y un código de país, ya que la búsqueda sin el código de país solo cubre el mercado de EEUU. Esta función podría mejorarse para simplificar la búsqueda. El cuadro de búsqueda está en la esquina superior derecha.

Realización de pedidos

La plataforma de negociación online de Fidelity ofrece muchos tipos diferentes de órdenes, incluidas las sofisticadas:

Comprar

Límite

Detener el comercio

Límite de parada

Límite de parada (€,%)

Límite del Trailing Stop (€,%)

Varios años

Uno anula al otro (OCO)

Uno desencadena el otro (OTO)

Una activación anula la otra (OTOCO).

Para entender mejor estos términos, lee este resumen de los tipos de pedidos.

También hay plazos de pedido que puedes utilizar.

Notificaciones y alertas

Puedes establecer una amplia gama de notificaciones y alertas. Desde alertas de precios hasta alertas de investigación, encontrarás muchos tipos de alertas en tres categorías principales: Servicios de Cuentas, Investigación y Seguimiento del Mercado, y Productos y Promociones.

Puedes recibir alertas por correo electrónico o por SMS. Si descargas la aplicación de comercio para el móvil, también puedes configurar las notificaciones push.

Las notificaciones se encuentran en el menú Inicio. Ve a la sección "Noticias e Investigación" en la parte superior de la página y selecciona "Notificaciones". También puedes simplemente buscar una acción y hacer clic en "Establecer alerta". Nos ha gustado la interconectividad de las alertas: si estableces una alerta en una plataforma, puedes activarla en otras con un solo clic.

Informes sobre la cartera y los honorarios.

Fidelity proporciona informes claros sobre la cartera y las comisiones. Puedes encontrarlos en la sección "Cuentas y transacciones", en "Saldos de cuentas".

Puedes descargar los informes, pero solo en formato CSV.

Plataforma móvil

Fidelity tiene una excelente plataforma de negociación móvil. Es fácil de usar y está bien diseñado.

• Fácil de usar
• Iniciar sesión con 2 pasos es mucho más seguro
• Buena función de búsqueda
• Gran variedad de tipos de pedidos

La plataforma de negociación móvil de Fidelity está disponible para iOS y Android. En esta prueba, probamos la versión para iOS. La plataforma está disponible en inglés.

Aspecto y sensación

La plataforma de negociación móvil de Fidelity es fácil de usar. Está más actualizada que la plataforma de comercio online.

Registro y seguridad

Fidelity te ofrece el uso gratuito de la aplicación Symantec Validation and ID Protection (VIP) Access, que genera un código aleatorio de 6 dígitos. También puedes conectarte por SMS.

La fidelidad ofrece autenticación biométrica, que es una característica muy útil.

Funciones de búsqueda

Las funciones de búsqueda son buenas. Son fáciles de usar y puedes encontrar fácilmente opciones relevantes para las acciones.

Puedes buscar acciones internacionales utilizando el código de país. Por lo demás, la búsqueda solo abarca el mercado estadounidense.

Nos han gustado las amplias funciones de búsqueda; por ejemplo, puedes consultar las valoraciones de terceros sobre muchas categorías de acciones.

Realización de pedidos

Puedes utilizar los siguientes tipos de órdenes: Mercado, Límite, Stop, Stop Límite, Trailing Stop (€,%), Trailing Stop Límite (€,%).

También puedes utilizar límites de tiempo para tus pedidos: Bueno hasta que se cancele (GTC), Día, Llenar o Matar, Inmediato o Cancelar, En la Apertura.

Notificaciones y alertas

Puedes configurar fácilmente alertas y notificaciones en la plataforma móvil de Fidelity. También puedes activar las notificaciones push.

Plataforma de escritorio

La plataforma de escritorio de Fidelity es muy personalizable, ofrece muchos tipos de órdenes y tiene informes claros sobre las comisiones.

• Información clara sobre las tasas
• No se carga tan rápido como las plataformas de la competencia
• Buenas opciones de personalización (para los gráficos, el espacio de trabajo).
• Gran variedad de tipos de pedidos

Fidelity ofrece una plataforma de negociación interna de escritorio llamada Active Trader Pro. Esta plataforma está dirigida principalmente a operadores activos y experimentados. Funciona como una extensión de la plataforma online e incluye muchas funciones de búsqueda con gran flexibilidad.

Al igual que las plataformas de negociación web y móvil, la plataforma de negociación de escritorio solo está disponible en inglés.

Aspecto y sensación

La plataforma de negociación de escritorio de Fidelity es altamente personalizable.

En el lado negativo, la plataforma se carga lentamente al abrir una nueva ventana o al conectarse a la plataforma online.

Conexión y seguridad

También puedes configurar la aplicación Validación y Protección de Identidad (VIP) de Symantec con la plataforma de escritorio.

Funciones de búsqueda

Fidelity Active Trader Pro tiene una excelente función de búsqueda. Puedes buscar un activo introduciendo su nombre o código y obtener resultados relevantes.

Visión general de la plataforma de negociación de escritorio de Fidelity - Búsqueda

Realización de pedidos

Puedes utilizar los mismos tipos de órdenes que en la plataforma de negociación online.

Notificaciones y alertas

Puedes establecer alertas y notificaciones en la plataforma de negociación de escritorio. Las alertas se sincronizan con la plataforma online. También puedes utilizar el "análisis en tiempo real", que analiza los datos históricos de tu lista de vigilancia e indica si hay posibles oportunidades de negociación.

Informes sobre la cartera y las tarifas

Fidelity proporciona informes claros sobre la cartera y las comisiones. Puedes personalizar fácilmente la ficha y añadir datos sobre las comisiones, el balance de pérdidas y ganancias, la moneda, etc. Puedes encontrar los informes en el menú Cuenta.

Servicio de atención al cliente

El servicio de atención al cliente de Fidelity es bueno. Dan respuestas rápidas y relevantes, pero su chat en vivo podría mejorar.

• Asistencia telefónica
• No hay soporte 24/7
• Chat en vivo
• Chat en vivo lento
• Tiempo de respuesta rápido

Puedes contactar con Fidelity a través de

Chat en vivo

Teléfono

Envía un correo electrónico a

La atención al cliente está disponible en inglés.

Cuando lo probamos, el chat en vivo de Fidelity era muy lento. Normalmente había una docena de clientes delante de nosotros en la cola, y tardábamos hasta 20 minutos en poder hablar con un miembro del personal. La relevancia de las respuestas fue generalmente buena.

Fidelity informa que el tiempo medio de espera es de solo 5 minutos.

La asistencia telefónica es excelente. El equipo de atención al cliente fue muy útil y proporcionó respuestas pertinentes. El tiempo de respuesta fue bueno, y un representante se puso en contacto con él en cuestión de minutos.

La asistencia por correo electrónico también funciona bien. Recibimos las respuestas pertinentes en un día laborable.

El inconveniente es que no todos los servicios de asistencia están disponibles las 24 horas del día. Por ejemplo, el chat en directo solo está disponible de 8 a 22 horas (de 9 a 16 horas los fines de semana).

Investigación

Fidelity dispone de excelentes herramientas de investigación con una variedad de servicios que incluyen ideas para operar, fundamentos detallados y excelentes filtros. Sin embargo, la calidad del feed de noticias podría ser mejor.

• Buen mapa interactivo
• La calidad de las noticias podría ser mejor
• Ideas de negociación
• Datos básicos de los activos

Fidelity ofrece muchas herramientas útiles que son ideales para el análisis fundamental y el desarrollo de estrategias. Probamos las herramientas de investigación en la plataforma de comercio online.

Ideas de negociación

Fidelity ofrece ideas para operar con acciones, ETFs y fondos de inversión.

Se proporcionan calificaciones ESG y de compra/venta de un puñado de empresas de investigación.

La investigación de ETFs y fondos de inversión también está respaldada por proveedores de terceros, como MorningStar.

Datos fundamentales

Fidelity proporciona una amplia información de datos fundamentales. Encontrarás una gran cantidad de datos sobre todo, desde acciones hasta fondos de inversión.

Para las empresas, por ejemplo, puedes acceder fácilmente a los estados financieros de los últimos 5 años, a las empresas del mismo grupo, al calendario de dividendos, etc.

Gráficos

Fidelity tiene algunas buenas herramientas de gráficos. Hemos probado el conjunto de herramientas de gráficos en la plataforma de negociación online. Es fácil editar los gráficos y hay 50 indicadores técnicos que puedes configurar. También puedes guardar y descargar los gráficos.

Noticias

Las noticias son proporcionadas por terceros, como el Wall Street Journal y Bloomberg. Es fácil de leer y entender, pero carece de elementos visuales como tablas o imágenes.

Otras herramientas de búsqueda que te pueden gustar

Hay algunas pantallas excelentes y sofisticadas para acciones, ETFs y fondos de inversión. Aquí tienes una de las mejores herramientas de selección que hemos probado.

Si crees que el análisis técnico puede ayudarte a operar, puede resultarte útil que Fidelity te dé acceso a las herramientas Recognia y Trading Central para detectar patrones gráficos.

Educación

Fidelity ofrece una amplia gama de materiales educativos, como artículos, seminarios web, vídeos, etc. Los materiales son todos de muy buena calidad. Sin embargo, la cuenta de demostración o la negociación en papel solo está disponible en la plataforma de negociación por ordenador.

• Tutorial de la plataforma de negociación
• La cuenta de demostración solo está disponible para ordenadores de sobremesa
• Vídeos de formación
• Buena calidad de producción

Así es como puedes aprender a operar en Fidelity:

Vídeos de formación de la plataforma

Vídeos de formación general

Generalidades Webinars

Artículos educativos de alta calidad

Cuenta demo, pero solo para la plataforma de negociación de escritorio, llamada Active Trader Pro.

Los temas de los seminarios web van desde los principiantes hasta los avanzados. Hay unos 5-10 vídeos nuevos al mes y también puedes ver material más antiguo.

Nos gustaron las preguntas frecuentes de Fidelity, llamadas "Centro de Aprendizaje": Resume una gran cantidad de información relevante de forma bien estructurada y de fácil búsqueda.

Seguridad

Fidelity está regulada por las principales autoridades financieras y ofrece un alto nivel de protección al inversor. Sin embargo, no hay protección contra los saldos negativos y la empresa no divulga su información financiera.

• La mayoría de los clientes pertenecen a una autoridad financiera líder
• No hay protección contra el saldo negativo
• Alto nivel de protección de los inversores
• Sin licencia bancaria
• Protección adicional proporcionada por Fidelity
• No cotiza en bolsa

¿Está regulada la Fidelidad?

Sí, está regulada por la Comisión del Mercado de Valores de EEUU (SEC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).

Fidelity tiene su sede en Estados Unidos y fue fundada en 1946.

¿Es segura la Fidelidad?

Para estar seguro de que una empresa de corretaje es segura, debes comprobar dos hechos:

Cómo estás protegido si algo va mal.

¿Cuál es el historial del broker?

¿Cómo estás protegido si algo va mal, y cuáles son los antecedentes del broker?

En este informe, nos centramos en los servicios de Fidelity en EEUU. En EE.UU., los clientes son atendidos por Fidelity  brokerage Services LLC y, por tanto, están sujetos al programa de protección de los inversores de EE.UU., conocido como SIPC. Esto protege contra la pérdida de dinero y valores si el broker quiebra. El límite de protección de la SIPC es de 500.000 €, de los cuales 250.000 € son en efectivo. Esto es mucho más de lo que ofrecen la mayoría de los sistemas de protección de los inversores.

Fidelity también ofrece una cobertura adicional de 1.000 millones de euros a nivel corporativo. No hay un límite máximo de cobertura de valores por cliente, pero hay un límite máximo de cobertura de efectivo de 1,9 millones de euros por cuenta.

No todas las inversiones están protegidas por la SIPC. En general, la SIPC cubre los títulos de deuda, las acciones, los bonos, los fondos de inversión y otras acciones de empresas de inversión, y otros valores registrados. No cubre instrumentos como los contratos de inversión no registrados, las sociedades limitadas no registradas, los contratos de anualidades fijas, las divisas y los intereses en oro, plata u otros futuros u opciones sobre materias primas.

La Fidelidad no proporciona protección contra los saldos negativos. No estás protegido de que el saldo de tu cuenta entre en territorio negativo.

Historia

Fidelity se fundó en 1946. Cuanto más larga sea la trayectoria de un broker, más pruebas tendremos de que ha superado con éxito anteriores crisis financieras.

Como Fidelity es una empresa privada, puedes encontrar dificultades al buscar más información sobre la empresa. La información financiera disponible es bastante limitada en comparación con otros brokers. La empresa es propiedad de la empresa matriz del Grupo Fidelity, FMR LLC.

La regulación por parte de las máximas autoridades, un largo historial y la provisión de seguros adicionales son buenas señales de que la Fidelidad es segura.