Análisis de Firstrade: Opiniones reales 2024

Introducción

Firstrade Securities se fundó en 1985 en Flushing, Queens, Nueva York. Atendía las necesidades de la comunidad local, en particular de los inmigrantes chinos. Aunque Firstrade es un líder del mercado de bajo coste, también se mantiene fiel a sus raíces ofreciendo herramientas de negociación y asistencia en chino tradicional y simplificado, así como en inglés.

Recientemente, Firstrade ha cambiado sus operaciones con acciones y opciones a 0 comisiones, pero eso supone algunos sacrificios en herramientas, investigación y amplitud de productos. Sin embargo, a diferencia de muchos otros brokers con 0 comisiones, Firstrade sigue siendo una opción adecuada para los operadores activos de acciones y opciones que buscan una entrada de órdenes simplificada, con un spread de negociación de opciones avanzado y costes muy bajos.

Además de los bajos costes, Firstrade también ofrece un programa único de préstamo de acciones para los inversores que deseen obtener ingresos adicionales prestando sus acciones a otras instituciones financieras. El programa de préstamo de acciones no está sujeto a ninguna restricción para el titular de la cuenta, que puede vender sus acciones en cualquier momento.

Mercados y productos

Firstrade ofrece una variedad de clases de activos, desde acciones hasta opciones. Sin embargo, los productos solo cubren el mercado estadounidense y no puedes operar con futuros o divisas.

Firstrade tiene una selección media de fondos de inversión, bonos y opciones, pero va por detrás de todos los brokers analizados en acciones y ETF.

• Acciones y ETFs

Firstrade solo cubre el mercado estadounidense Su cartera es similar a la de E-Trade, pero no tan amplia como la opción de Fidelity, que también ofrece acceso a las bolsas internacionales.

Puedes operar con acciones en 5 mercados diferentes.

• LA BOLSA DE VALORES DE NUEVA YORK
• NASDAQ
• AMEX
• OTCBB
• OTC Rosa

Fondos

Firstrade ofrece muchos fondos de inversión, pero todavía algo menos que Fidelity o E-Trade.

Bonos.

Firstrade tiene una modesta selección de bonos, quedando por detrás de sus rivales más cercanos, Fidelity y E-Trade.

Los bonos incluyen bonos gubernamentales y corporativos.

Opciones

Firstrade cubre la CBOE y otras bolsas de opciones de EEUU, pero no especifica cuáles.

Cómo abrir una cuenta

El proceso de apertura de la cuenta es totalmente digital y fácil de usar, y también está abierto a determinados clientes internacionales. Por otro lado, el proceso fue lento para nosotros, ya que tardó casi 3 días laborables.

• Firstrade es un broker estadounidense, pero algunos clientes no estadounidenses también pueden abrir una cuenta. La lista de países de los que el broker acepta clientes incluye Alemania, Reino Unido, China, Singapur y Hong Kong, por nombrar algunos.

¿Cuál es el depósito mínimo en Firstrade?

El depósito mínimo es de 0 € para los clientes estadounidenses e internacionales. Sin embargo, tendrás que transferir una cantidad fija si operas con margen o prefieres invertir en carteras.

Tipos de cuenta

Firstrade ofrece diferentes tipos de cuentas:

Cómo abrir tu cuenta

La apertura de una cuenta es completamente digital y fácil de usar. La solicitud online nos llevó unos 15 minutos, pero la verificación es un poco más lenta. Tardaron 3 días laborables en verificar nuestra cuenta.

Estos son los nueve pasos del proceso de apertura de una cuenta Firstrade:.

1. introduce tu número de teléfono para recibir el código de verificación
2. introduce tus datos personales y tu dirección de correo electrónico
3. Elige el tipo de cuenta, especifica tus opciones y tus preferencias para las transacciones diarias.
4. introduce otros datos personales y de verificación de la cuenta, por ejemplo, tu número de la seguridad social. Introduce tu número de teléfono personal y selecciona una pregunta de seguridad. 6.
5. revelar tu información comercial y financiera
6. introduce tu perfil de inversión y tus preferencias de negociación
7. identificar tus preferencias de financiación y tu conexión
8. revisa y envía tu solicitud

Es importante tener en cuenta que hay una pequeña diferencia entre las solicitudes de los clientes de EE.UU. y los de fuera de ese país. Si eres un cliente no estadounidense, debes descargar el acuerdo de servicio en línea acordado y el formulario de impuestos W-8 BEN (Certificado de la condición de extranjero del propietario beneficiario para la retención y declaración de impuestos de Estados Unidos para personas físicas) junto con una copia de tu pasaporte. Firstrade no revela ninguna restricción específica sobre los servicios de cuentas internacionales.

Depósito de retiro

Nos ha gustado el proceso de depósito y retirada de fondos de Firstrade, muy fácil de usar. No hay comisiones de depósito y la transferencia de dinero es fácil. Al mismo tiempo, todavía se puede mejorar: Solo puedes utilizar las transferencias bancarias y existen elevadas comisiones por las retiradas de las transferencias bancarias.

Monedas base de la cuenta.

En Firstrade, la única moneda base disponible es el USD.

Si tienes una cuenta bancaria personal en una moneda distinta al USD, tendrás que pagar una tasa de conversión.

• Una forma cómoda de ahorrar en las comisiones de conversión de divisas es abrir una cuenta multidivisa en un banco digital. Suelen ofrecer cuentas bancarias multidivisas con buenos tipos de cambio y transferencias internacionales gratuitas o baratas. Abrir una cuenta te llevará solo unos minutos en tu móvil.

Tasas y opciones de depósito

• ¿Eres cliente de EE.UU.? Si es así, puedes utilizar cheques, pagos ACH y transferencias bancarias para hacer el depósito. Lamentablemente, las tarjetas de crédito/débito y los monederos electrónicos no estaban disponibles durante nuestra prueba.

Hemos probado la transferencia ACH y tardó 2 días laborables. Solo puedes ingresar dinero desde cuentas que hayan sido previamente vinculadas a tu cuenta.

Comisiones y opciones de retirada en Firstrade

• Firstrade no cobra comisiones de retirada si utilizas una retirada ACH. Las transferencias nacionales en EE.UU. cuestan 30 €, las internacionales 35 €.

¿Cuánto tiempo se tarda en retirar dinero de Firstrade?

Intentamos retirar a través de la transferencia de bank y tardó 2 días laborables. Solo puedes retirar dinero de las cuentas que están a tu nombre.

• ¿Cómo puedo retirar dinero de Firstrade?

Puedes retirar dinero de Firstrade siguiendo los siguientes pasos:

• Acceder a la cuenta
• Ve al menú "Cuentas".
• Ve al menú "Cuentas".
• Selecciona el tipo de transferencia de retirada y tu cuenta externa previamente vinculada.
• Añade la cantidad que quieres retirar y especifica la frecuencia y la fecha de retirada.
• Vista previa e inicio de la retirada

Dónde brilla

No hay comisiones en las operaciones online.

Firstrade ofrece 0 comisiones para las operaciones en línea. Nota: La mayoría de los principales brokers ofrecen ahora operaciones sin comisiones.

Sin depósito mínimo

Sin necesidad de un depósito mínimo o un saldo de cuenta, es fácil abrir una cuenta y depositar.

Tasas de opción

Las comisiones de Firstrade por los contratos son significativamente más bajas que las de muchos otros brokers. Firstrade cobra 0 €. La diferencia se acumula, especialmente para los inversores que negocian grandes volúmenes de contratos de derivados.

OptionsPlay Suite

La plataforma OptionsPlay de Firstrade ofrece ventajas para los operadores de opciones, desde los principiantes hasta los expertos. Para los principiantes, el Asistente de Opciones de OptionsPlay ofrece casi 30 vídeos instructivos que explican el qué, el por qué y el cómo de la negociación de opciones. Los usuarios más experimentados encontrarán recursos que van desde los indicadores técnicos hasta los informes de diferenciales de crédito.

Programa de ingresos por préstamos de valores

El programa de ingresos por préstamo de valores de Firstrade permite a los inversores obtener ingresos adicionales mientras invierten en sus empresas favoritas. Así es como funciona: Los inversores que poseen sus propias acciones pueden prestarlas a una cámara de compensación, Apex Clearing. La cámara de compensación utiliza estas acciones para cumplir los requisitos de garantía y paga intereses al propietario de las acciones. Todas las acciones prestadas están respaldadas por un 102% de garantía en efectivo y los inversores pueden vender sus acciones en cualquier momento.

Es importante señalar que los inversores registran cuentas y no acciones en el sistema de préstamos. Esto significa que los inversores no pueden seleccionar o excluir del programa de préstamos las acciones específicas de una cuenta concreta y no hay garantía de que se presten las acciones elegibles. Además, los inversores pierden los derechos de voto de las acciones que toman prestadas. Además, los dividendos y los intereses se gravan a los tipos impositivos ordinarios de la renta y no a los de las ganancias de capital.

Recursos educativos

El centro educativo de Firstrade ofrece una gran cantidad de conocimientos tanto a los inversores principiantes como a los experimentados. Con artículos, vídeos, seminarios web, podcasts y libros electrónicos, el centro educativo cubre una amplia gama de temas, desde los valores de renta fija hasta los contratos de opciones. Escrito en un inglés sencillo, el contenido educativo de Firstrade es accesible para todos; ni siquiera necesitas una cuenta.

Aplicación móvil

La aplicación móvil de Firstrade es elegante y fácil de usar cuando estás en movimiento. Con una valoración de 4,6 sobre 5 estrellas en iOS y Google Play Store, casi 8.000 críticos coinciden en que la aplicación móvil de Firstrade es una potente herramienta para los titulares de cuentas.

Acciones gratuitas

Cuando un nuevo usuario de Firstrade abre una cuenta a través del enlace de referencia de un usuario existente, ambos usuarios reciben acciones gratuitas por valor de hasta 200 €. Un algoritmo selecciona la acción de las empresas más populares negociadas en la plataforma en el último trimestre, basándose en el volumen de negociación. Los usuarios pueden conseguir acciones gratuitas por valor de hasta 500 euros si recomiendan a sus amigos.

Dónde se queda corta

Atención al cliente

El equipo de atención al cliente de Firstrade ha recibido muchas malas críticas. Los motivos son la lentitud en la respuesta a los correos electrónicos de los clientes, la dificultad para aprobar operaciones y retiradas estratégicas, y la falta de experiencia o la escasa formación de los representantes del servicio de atención al cliente.

Márgenes elevados

Los márgenes de Firstrade son similares a los de muchos otros brokers que hemos probado (y en algunos casos, ligeramente superiores). Si buscas cifras más bajas, puedes echar un vistazo a Interactive Brokers, que suele tener tarifas extremadamente bajas.

No hay división de acciones

Mientras que muchos otros brokers de descuento permiten a los operadores comprar y vender acciones fraccionadas, Firstrade no ofrece negociación fraccionada en acciones o ETF. Los inversores con saldos bajos pueden encontrar demasiado caro invertir en acciones de alta calidad.

¿Es para ti?

• Quieres mantener los costes bajos Con 0 comisiones y 0 tarifas de contratos de opciones, la negociación de acciones, ETFs y opciones no le cuesta al banco.
• La asociación de Firstrade con OptionsPlay proporciona a los operadores una gran cantidad de información y análisis. La Guía de Opciones permite a los operadores ver las tendencias y operar con facilidad, mientras que los informes sobre las llamadas, las opciones de venta y los diferenciales se proporcionan a los operadores varias veces al día.
• Para los operadores de derivados, Firstrade ofrece las herramientas y los informes de OptionsPlay, así como una tarifa de 0 € por contrato.

Plataforma web

La plataforma web de Firstrade tiene un diseño sencillo, lo que facilita su uso incluso a los principiantes. El inconveniente es que carece de un enlace de dos pasos y las opciones de personalización en las secciones principales son bastante limitadas.

Hemos probado la plataforma de negociación privada de Firstrade. La plataforma de negociación online está disponible en inglés, mandarín y cantonés.

El aspecto y la sensación

La plataforma de negociación online de Firstrade es amigable, proporciona una experiencia de usuario satisfactoria y el diseño es claro y sencillo. El inconveniente es que la personalización es limitada. Puedes cambiar el orden de las pestañas del panel de control (llamado Inicio del Inversor), pero no puedes personalizar las demás pestañas.

Inicio de sesión y seguridad

Firstrade solo ofrece un inicio de sesión en un solo paso (nombre de usuario, contraseña, PIN). Dicho esto, seria mejor que estuviese formado por dos pasos para hacerlo más seguro.

Funciones de búsqueda

Las funciones de búsqueda son buenas. Puedes buscar tanto por el nombre de la empresa como por el código del centro y los resultados son relevantes.

Hacer pedidos

Firstrade ofrece varias formas de hacer pedidos:

• Compra
• Comprar - Comprar - Comprar - Comprar
• Parar
• Parada final
• Parada de correos

También hay muchas opciones de tiempo de pedido que puedes utilizar:

• Día
• Hasta 90 días
• 90 días a 90 días
• Después de la compra
• Etiqueta + EXT

Notificaciones y alertas

Puedes establecer alertas según diferentes criterios:

• € o % de cambio desde el último cierre
• Última operación
• Volumen de transacciones

La plataforma te avisa a través de tu correo electrónico predefinido. Puedes encontrar las alertas en el menú "Búsqueda y herramientas".

Informes sobre la cartera y las tarifas

Firstrade proporciona informes claros sobre la cartera y las comisiones, que puedes encontrar en el menú "Cuentas" en la sección "Historial".

Plataforma móvil

La plataforma móvil de Firstrade es fácil de usar y tiene una excelente función de búsqueda. Sin embargo, no hay una vinculación de dos niveles y no puedes operar con fondos de inversión ni con bonos.

En nuestro artículo, probamos la versión iOS de la plataforma de negociación móvil, desarrollada por la propia Firstrade. También está disponible para dispositivos Andriod.

Al igual que la plataforma de negociación online, la plataforma de negociación móvil está disponible en inglés, mandarín y cantonés.

En la plataforma de negociación móvil solo puedes negociar con acciones, ETFs y opciones, lo que está limitado en comparación con la plataforma de negociación basada en la web.

El aspecto y la sensación

La plataforma de trading móvil de Firstrade es fácil de usar y está bien diseñada.

Inicio de sesión y seguridad

Firstrade solo ofrece un inicio de sesión en un solo paso. Una autorización en dos pasos sería más segura.

Si tienes un dispositivo iOS, puedes activar las credenciales biométricas: Están disponibles las credenciales faciales y táctiles.

Funciones de búsqueda

Las funciones de búsqueda son buenas, obtienes resultados relevantes rápidamente. Nos gustaron las opiniones incorporadas de analistas de terceros y el flujo de noticias.

Colocación de pedidos

Puedes utilizar los mismos tipos de órdenes y límites de tiempo que en plataforma de negociación online.

Notificaciones y alertas

Firstrade ha actualizado su plataforma de negociación móvil para que admita alertas de precios. Puedes activarlas yendo a tu cuenta y tocando Configuración de la aplicación.

Servicio de atención al cliente

El soporte telefónico y el chat de Firstrade son lentos y la mayoría de las veces no proporcionan información relevante.

Puedes contactar con Firstrade a través de:

• Correo electrónico
• Centro de ayuda
• Teléfono
  • La asistencia por correo electrónico de Firstrade es mediocre Recibimos respuestas semirelevantes por correo electrónico, pero la asistencia telefónica fue muy lenta y no pudimos contactar con nadie que pudiera responder a nuestras preguntas.

Firstrade tiene un centro de ayuda en el que puedes consultar una larga lista de artículos que responden a diversas preguntas. Echamos de menos la disponibilidad de un soporte 24/7. Puedes contactar con el servicio de atención al cliente de lunes a viernes de 8 a 18 horas.

Investigación

Firstrade cuenta con excelentes herramientas de investigación, que incluyen perspectivas comerciales, gráficos interactivos, pantallas, fundamentos detallados, mapa de calor, análisis de pérdidas y ganancias y calendario financiero.

Las herramientas de investigación se encuentran en la pestaña "Investigación y herramientas". Al igual que las plataformas de negociación, las herramientas de búsqueda también están disponibles en inglés, mandarín y cantonés.

Ideas para operar

Firstrade ofrece ideas de negociación para acciones, ETFs y fondos de inversión. Nos han gustado las funciones integradas:

• comparación de grupos de pares predefinidos
• seguimiento de datos

La información sobre la negociación procede de proveedores de terceros, como Morningstar.

Datos fundamentales

• Firstrade ofrece una amplia gama de datos fundamentales Encontrarás datos sobre muchos activos, desde acciones hasta fondos de inversión.

Los datos fundamentales también incluyen estados financieros a 5 o 10 años, empresas afines, tablas de dividendos, etc.

Mapeo

Firstrade tiene buenas herramientas de mapeo. Puedes modificar fácilmente los gráficos y utilizar 32 indicadores técnicos.

Newsfeed

La funcionalidad de las noticias podría mejorarse Es fácil de leer, pero carece de elementos visuales como gráficos o imágenes. Si encuentras útiles a Benzinga, Briefing.com o Zacks, estarás contento con el canal de noticias de Firstrade, ya que el feed de noticias lo proporcionan estos terceros.

Otras herramientas de búsqueda que apreciarás.

Hay excelentes y sofisticados filtros para acciones, ETFs y fondos de inversión. Puedes utilizar una amplia gama de filtros, desde información básica de la empresa hasta indicadores técnicos.

Nos ha gustado la Guía de opciones del menú Educación. Fue desarrollado por OptionsPlay.com y es una gran herramienta si operas con opciones.

Educación

¿Eres un principiante o crees en el aprendizaje permanente? Entonces Firstrade es claramente una buena opción para ti. Hay excelentes artículos educativos, un glosario útil, varios vídeos en la plataforma y seminarios web. Sin embargo, no hay cuenta de demostración.

En Firstrade hemos encontrado las siguientes herramientas educativas que te pueden resultar útiles:

• Vídeos de formación de la plataforma
• Vídeos de formación general
• Seminarios generales
• Artículos educativos generales

Los vídeos educativos de la plataforma están bien situados, puedes ver fácilmente los vídeos pertinentes.

Los vídeos educativos generales y los seminarios web archivados tienen un contenido de alta calidad que abarca desde el comercio de acciones hasta el comercio de opciones. En nuestra prueba, tuvimos problemas para descargar el material o ver un seminario web en directo.

Además de los vídeos, también puedes escuchar podcasts y leer libros. La mayoría de estas funciones se encuentran en el menú "Educación".

Seguridad

¿Eres un principiante o crees en el aprendizaje permanente? Entonces Firstrade es claramente una buena opción para ti. Hay excelentes artículos educativos, un glosario útil, varios vídeos en la plataforma y seminarios web. Sin embargo, no hay cuenta de demostración.

En Firstrade hemos encontrado las siguientes herramientas educativas que te pueden resultar útiles:

• Vídeos de formación de la plataforma
• Vídeos de formación general
• Seminarios generales
• Artículos educativos generales

Los vídeos educativos de la plataforma están bien situados, puedes ver fácilmente los vídeos pertinentes.

Los vídeos educativos generales y los seminarios web archivados tienen un contenido de alta calidad que abarca desde el comercio de acciones hasta el comercio de opciones. En nuestra prueba, tuvimos problemas para descargar el material o ver un seminario web en directo.

Además de los vídeos, también puedes escuchar podcasts y leer libros. La mayoría de estas funciones se encuentran en el menú "Educación".

Calificación de FirsttradeSeguridad

Firstrade está regulado por las principales autoridades financieras, como la SEC y la FINRA. Los clientes reciben un alto nivel de protección del inversor de 500.000 euros, de los cuales 250.000 son en efectivo. Sin embargo, no hay protección para los saldos negativos.

¿Está Firstrade regulado?

Sí, está regulada por la Comisión del Mercado de Valores (SEC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).

¿Es seguro Firstrade?

Para estar seguros, te recomendamos que compruebes dos hechos:

• cómo estás protegido si algo va mal
• y cuáles son los antecedentes del broker.

Cómo estás protegido.

Firstrade atiende a los clientes a través de Firstrade Securities Inc. Firstrade está regulada por la SEC y la FINRA, y todos los clientes están protegidos por el sistema de protección del inversor]estadounidense llamado SIPC.

El sistema de protección del inversor de la SIPC protege contra la pérdida de dinero y valores en caso de quiebra de un broker. El límite de protección de la SIPC es de 500.000 euros, incluyendo un límite de efectivo de 250.000 euros. Esta cifra es muy superior a la de la mayoría de los sistemas de protección de los inversores.

No todas las inversiones están protegidas por la SIPC. En general, la SIPC cubre los bonos, las acciones, las obligaciones, los fondos de inversión y otras acciones de empresas de inversión, y otros valores registrados. No cubre instrumentos como los contratos de inversión no registrados, las sociedades limitadas no registradas, los contratos de anualidades fijas, las divisas y los intereses en oro, plata u otros futuros u opciones sobre materias primas.

Antecedentes

Firststrade se fundó en 1985 como First Flushing Securities. Cuanto más larga sea la trayectoria de un broker, más pruebas tendremos de que ha superado con éxito anteriores crisis financieras.

El hecho de que la empresa lleve mucho tiempo en el mercado y esté supervisada por un importante regulador es una buena señal de la seguridad de Firstrade.