Análisis de Fxcm: Opiniones reales 2024

Introducción

Forex Capital Markets Limited (FXCM LTD), conocida como FXCM, es un broker de divisas, CFD y spreads con sede en el Reino Unido. Se fundó en 1999. Como uno de los brokers más antiguos, FXCM lleva más de dos décadas operando con divisas y CFD. Propiedad de Leucadia Investments, una de las ramas de la banca de inversión de Jefferies Financial Group, FXCM Group (FXCM LTD) tiene un sólido historial de banca de inversión y también cotiza en la Bolsa de Nueva York.

Mercados y productos

FXCM solo ofrece CFDs (sobre acciones, índices bursátiles, divisas, materias primas y criptodivisas). Las clases de activos más populares, como las acciones y los bonos reales, no están disponibles para la negociación.

FXCM es principalmente un broker de divisas y CFD. Para saber más sobre los CFDs, lee nuestros consejos para operar con CFDs.

Advertencia: los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 63% y el 74% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero operando con CFDs con este proveedor. Tienes que preguntarte si entiendes cómo funcionan los CFD y si puedes asumir el alto riesgo de perder tu dinero.

La oferta de CFD de FXCM está por detrás de la de algunos competidores.

La FCA prohibirá la venta de criptoderivados a los clientes minoristas del Reino Unido a partir del 6 de enero de 2021.

No puedes cambiar el apalancamiento de los productos, lo cual es una desventaja. Cambiar manualmente el apalancamiento es una función muy útil si quieres reducir el riesgo de tus operaciones. Ten cuidado cuando operes en Forex y CFDs, ya que el apalancamiento por defecto puede ser alto. Recuerda que el apalancamiento es un arma de doble filo y puede aumentar considerablemente tus beneficios. Sin embargo, también puede aumentar tus pérdidas de forma igual de dramática. Las operaciones de Forex/CFD con cualquier apalancamiento no son adecuadas para todos los inversores.

FXCM ofrece un servicio de trading social a través de su servicio de terceros ZuluTrade. El acceso se realiza a través de la propia plataforma de operaciones de ZuluTrade, donde solo tienes que registrarte con tu número de cuenta de FXCM.

Cómo abrir una cuenta

Abrir una cuenta en FXCM no tiene ninguna complicación, pero el depósito mínimo es de 50 € en Europa y en países no pertenecientes a la UE. Además, el tiempo de apertura de la cuenta es más largo de lo habitual.

FXCM acepta clientes de la mayoría de los países del mundo. Hay algunas excepciones, como los residentes de Estados Unidos, Japón, Brasil, Turquía, Hong Kong, Irán, Cuba, Rusia, Nueva Zelanda, Siria y Corea del Sur.

¿Cuál es el depósito mínimo en FXCM?

El depósito mínimo en FXCM es de 50€/€/£ (mediante tarjeta de crédito/débito) para ambos tipos de cuenta. Se requiere un depósito mínimo de 25.000 € para las cuentas de los operadores activos.

Tipos de cuenta

FXCM ofrece dos tipos de cuentas:

Individual - Estándar

Particular - Comerciante activo

Si piensas operar con grandes volúmenes, la cuenta Active Trader de FXCM es la mejor opción para ti. Permite obtener mejores márgenes y asistencia al cliente en comparación con las cuentas estándar. Por ejemplo, el diferencial del EURUSD en el primer trimestre de 2021 con la cuenta Active Trader es de 0,2, frente a 1,3 con la cuenta Standard.

Depósito de retiro

Hay varias opciones para hacer depósitos y retiradas, pero las retiradas bancarias tienen comisiones elevadas y solo están disponibles unas pocas monedas de cuenta.

Monedas de la cuenta básica

En FXCM, puedes elegir entre cuatro monedas base: EUR, USD, GBP y CHF.

Esta elección de la moneda base de la cuenta va por detrás de la competencia.

¿Por qué es importante? Por dos razones. Si depositas fondos en tu cuenta de negociación en la misma moneda que tu cuenta bancaria, o si negocias activos en la misma moneda que la moneda base de tu cuenta de negociación, no tendrás que pagar una comisión de conversión.

Comisiones y opciones de depósito

FXCM no cobra comisiones de depósito. Puedes utilizar las siguientes opciones de depósito:

Transferencia bancaria

Método de pago con tarjeta de crédito/débito: Depósito mediante transferencia bancaria.

Tarjeta de crédito Skrill (no disponible para residentes de la UE)

Una transferencia bancaria puede tardar varios días laborables, mientras que el pago con tarjeta de crédito/débito es instantáneo.

También es importante tener en cuenta que estas opciones de depósito con monedero electrónico no están disponibles para los ciudadanos de la UE.

Solo puedes depositar dinero de las cuentas que están a tu nombre.

Reseña de FXCM - Depósito y retirada de fondos - Depósito

Comisiones y opciones de retirada de FXCM

FXCM no cobra comisiones por retirar dinero con tarjetas de crédito/débito, pero las transferencias bancarias pueden costar hasta 40 €.

Puedes utilizar transferencias bancarias, tarjetas de débito/crédito y monederos electrónicos para retirar fondos.

Las comisiones de retirada de fondos del banco dependen de la moneda y de la ubicación de la cuenta de destino.

¿Cuánto tiempo se tarda en retirar dinero en FXCM? Intentamos retirar con tarjeta de crédito y tardó más de 3 días laborables.

Solo puedes retirar dinero de las cuentas registradas a tu nombre.

¿Cómo puedo retirar dinero de FXCM?

Accede a tu cuenta a través de myfxcm.com

Una vez que te hayas conectado, haz clic en "Retirar dinero".

Selecciona tu método de retirada preferido

Especifica la cantidad que deseas retirar

Vuelve a introducir tu contraseña por razones de seguridad y verifica tu retirada.

Dónde brilla

Una variedad de plataformas: Una cuenta de FXCM proporciona acceso a muchas opciones de plataforma diferentes, incluida la plataforma MT4 estándar en el escritorio, el móvil y la web. La plataforma propia de Trading Station es igual de robusta, pero tiene un aspecto actualizado y algunas funciones nuevas gracias a los complementos disponibles en el sitio web. El acceso a ZuluTrade proporciona una utilidad para copiar operaciones, mientras que NinjaTrader permite a los operadores crear y probar estrategias automatizadas y mucho más.

Muchas aplicaciones de comercio. Encontrarás nuevos indicadores, Asesores Expertos y varias herramientas de informes y gráficos como el Panel de Pivotes, CFD Auto Roll, Track 'N Trade y Visual Traders Studio.

Asistencia al cliente conectada: Contactar con un representante de FXCM es rápido y fácil. Hay un número de teléfono para cada región en la que opera FXCM, y los agentes online pueden hablar el idioma apropiado con los usuarios. El chat en vivo está disponible, pero no siempre en línea. Un formulario de correo electrónico también agiliza las consultas, y hemos comprobado que el servicio de asistencia no tarda más de un día laborable en respondernos.

Cuenta de comerciante activo. Las cuentas Active Trader ofrecen los mejores precios de los diferenciales y comisiones reducidas en comparación con la cuenta estándar, investigación institucional gratuita a través de eFXplus, una herramienta de Profundidad de Mercado desbloqueada para la Estación de Operaciones y alojamiento VPS.

Comisiones y diferenciales bajos: Los operadores pueden abrir una cuenta y empezar a operar desde tan solo 50 euros, con un mínimo de 300 euros para las cuentas de la UE, ambas libres de comisiones y con diferenciales a partir de 1,3. La cuenta Estándar, la más popular, tiene tarifas de comisión y modelos de diferencial competitivos, mientras que los usuarios de Active Trader disfrutan de diferenciales más ajustados y una comisión reducida de 25 euros por millón de operaciones.

¿Es para ti?

FXCM es adecuado para una serie de operadores, incluidos los principiantes. Los principiantes pueden beneficiarse del depósito mínimo de FXCM para la cuenta Estándar y del acceso a ZuluTrader, que les permite navegar y copiar las posiciones de los expertos del mercado que aparecen en la plataforma. Los operadores experimentados que hayan desarrollado una estrategia basada en una variedad de complementos y herramientas sacarán el máximo partido a la plataforma de FXCM. La amplitud de las plataformas y herramientas disponibles hace que los operadores experimentados estén mejor atendidos por el enfoque de FXCM en la integración de servicios y recursos de valor añadido.

Plataforma web

La plataforma de negociación online de FXCM es altamente personalizable, ofrece una amplia gama de tipos de órdenes y tiene una excelente función de búsqueda. En el lado negativo, carece de autenticación en dos pasos.

En FXCM, puedes operar en múltiples plataformas (dependiendo de tu jurisdicción):

Trading Station - La plataforma de negociación de FXCM.

MetaTrader 4: una plataforma de negociación de terceros diseñada para el comercio de divisas.

NinjaTrader - una plataforma de broker americana que ofrece gráficos y herramientas técnicas avanzadas.

ZuluTrade - una plataforma de negociación para el comercio social (copia).

TradingView: puedes integrar FXCM con la plataforma TradingView y operar directamente desde ella.

En esta revisión, probamos la Trading Station, ya que es la plataforma de FXCM.

La plataforma de negociación online de FXCM está disponible en inglés, alemán, griego, hebreo, italiano, español, francés y árabe.

Aspecto y sensación

La plataforma de negociación online de FXCM es relativamente fácil de usar. Algunas funciones importantes, como la gestión de la cuenta o algunas herramientas de investigación, no están integradas en la plataforma de negociación y tienes que abrir sitios web independientes para utilizarlas.

Por otro lado, la personalización es excelente y muy avanzada. Prácticamente, todo el sitio consiste en widgets personalizables.

Inicio de sesión y seguridad en el inicio de sesión

FXCM ofrece un inicio de sesión en un solo paso. La autenticación en dos pasos sería más segura.

Funciones de búsqueda

Las funciones de búsqueda funcionan bien. Puedes buscar mediante el cuadro de búsqueda tradicional o encontrar activos por tipo, por ejemplo, productos de divisas o materias primas.

Puedes encontrar la función de búsqueda en el menú de la Lista de Suscripción.

Colocación de pedidos

En la plataforma de FXCM, puedes utilizar una amplia gama de tipos de órdenes:

Mercado

Mercado Comprar FXCM

Comprar en el mercado

Detener el seguimiento

OCO (una anula la otra).

Para entender mejor estos términos, lee este resumen de los tipos de pedidos.

Puedes elegir entre varias opciones de plazos de pedido:

Bien hasta la fecha (GTD)

Cancelación hasta la fecha (GTC)

Inmediato o cancelado (IOC)

Llenar o matar (FOK)

Notificaciones y alertas

No puedes configurar alertas o notificaciones de cotización en la Estación de Operaciones de FXCM.

Informes sobre la cartera y las tarifas

Hay informes claros sobre la cartera y las comisiones en la pestaña Informes de la plataforma y en MyFXCM.

Plataforma móvil

FXCM dispone de una buena plataforma de negociación móvil. Es fácil de usar, ofrece muchos tipos de controles y tiene una buena función de búsqueda. La desventaja es que no hay un inicio de sesión en dos pasos ni un inicio de sesión con reconocimiento táctil/facial.

En FXCM, puedes utilizar las siguientes plataformas de negociación móvil:

Trading Station - La plataforma de negociación móvil de FXCM.

MetaTrader 4 - una plataforma de comercio móvil de terceros.

ZuluTrade - una plataforma de comercio móvil para el comercio social (copia).

Al igual que con la plataforma de negociación online de FXCM, también probamos la plataforma de negociación móvil Trading Station, que está disponible tanto para iOS como para Android.

La Estación Comercial está disponible en inglés, alemán, griego, hebreo, italiano, español, francés y árabe.

Aspecto y sensación

La plataforma de negociación móvil de FXCM es fácil de usar y está bien diseñada. Sin embargo, cuando probamos la plataforma en iOS, descubrimos que el diseño de la plataforma no estaba optimizado para las nuevas versiones de iOS.

Reseña de FXCM - Plataforma de negociación móvil

Inicio de sesión y seguridad en el inicio de sesión

FXCM ofrece un inicio de sesión en un solo paso. La autenticación en dos pasos sería más segura. La autenticación biométrica tampoco está disponible.

Funciones de búsqueda

Las funciones de búsqueda de FXCM podrían ser mejores. Es sorprendentemente difícil encontrar la opción de búsqueda, ya que el menú de Ajustes no es un lugar obvio para ella, pero está ahí. Una vez superado ese obstáculo, actúa como un simple cuadro de búsqueda sin funciones predictivas ni nada parecido.

Colocación de pedidos

Puedes establecer los mismos tipos de órdenes y condiciones en la plataforma móvil que en la plataforma de negociación online.

Notificaciones y alertas

No puedes configurar alertas o notificaciones de precios en la plataforma móvil de FXCM.

Otras plataformas y herramientas

Con la amplia gama de plataformas disponibles y una gran variedad de herramientas de negociación, FXCM ha puesto el listón muy alto y compite con los mejores brokers del sector. Tanto si eres un principiante como un operador algorítmico avanzado, FXCM te ofrece una amplia gama de opciones. Por ello, FXCM obtuvo la puntuación en la categoría "Mejor de su clase, plataformas y herramientas" en nuestra prueba de 2022. Tanto si eres un principiante como un operador algorítmico avanzado, FXCM te ofrece una gran variedad de opciones.

Visión general de la plataforma: Las plataformas de FXCM incluyen la Estación de Operaciones interna, MetaTrader 4, TradingView y NinjaTrader 8, todas ellas compatibles con la negociación algorítmica. FXCM también ofrece ZuluTrade para operar con copias sociales y Trader Workstation, con tecnología de Interactive Brokers Review, para la renta variable.

Gráficos: La estación de operaciones insignia de FXCM está dirigida a operadores de divisas de todos los niveles de experiencia. Uno de los aspectos más destacados es la herramienta de gráficos Marketscope 2.0, un potente paquete de gráficos que se ejecuta junto a la ventana principal de la plataforma. Trading Station es un serio competidor de MetaTrader y ofrece sofisticadas opciones de backtesting, como la posibilidad de tener en cuenta posibles deslizamientos históricos y costes de negociación.

Herramientas de negociación: La versión web de Trading Station tiene un número considerable de funciones empaquetadas en un diseño flexible y moderno. La plataforma me pareció muy rica en funciones, con titulares, vídeos, investigaciones, señales y análisis de Trading Central, así como enlaces a recursos externos. La versión web de Trading Station ofrece 55 indicadores gráficos (casi tantos como la versión para ordenador) y las 26 herramientas de diseño son, en general, fáciles de usar. Incluso hay siete diseños predefinidos para elegir, como el tema News Trader.

NinjaTrader Desktop: Curiosamente, la última versión de escritorio de NinjaTrader (versión ocho) está disponible en FXCM. La plataforma ofrece numerosas herramientas de trading, funciones de trading automatizado y la posibilidad de crear estrategias de trading e indicadores desde cero con NinjaScripts. Al igual que con la plataforma MetaTrader, los usuarios de NinjaTrader pueden crear sus propios scripts o elegir entre más de 1.000 NinjaScripts desarrollados por terceros. NinjaTrader también ofrece una herramienta de análisis y visión general del mercado, así como más de 150 indicadores preseleccionados.

Comercio algorítmico. FXCM admite diversas plataformas especializadas, como QuantConnect, MotiveWave, AlgoTerminal, AgendaTrader, Sierra Chart, NeuroShell Trader, StrategyQuant, Capitalise y la plataforma de negociación Seer para la negociación algorítmica. También hay un equipo de soporte técnico dedicado a ayudar a los operadores a utilizar los Asesores Expertos (EA) de MT4.

Experiencia del trading

Los usuarios aprecian a FXCM por permitirles personalizar su experiencia de trading. Registrarse para operar con FXCM es sencillo y sin complicaciones. Lo único que tienes que hacer es rellenar un breve formulario y hacer un rápido ingreso mediante tarjeta de crédito. Las transferencias bancarias tardan hasta 5 días y todas las cuentas requieren que subas y verifiques tu identificación. Una vez recibido tu depósito, puedes utilizarlo en cualquiera de las plataformas que ofrece FXCM, de las cuales Trading Station es la más accesible.

Trading Station es una MT4 basada en HTML, pero con un aspecto más elegante y la posibilidad de añadir herramientas para compensar la pérdida de funcionalidad. Hay una página de widgets que puedes añadir al terminal web de Trading Station con un solo clic, o puedes abrir la versión web de MT4 para acceder a estas y otras herramientas (como los Asesores Expertos). ZuluTrade también te permite conectar rápidamente tu cuenta al broker FXCM y utilizar tus fondos para copiar a los operadores experimentados que se pueden buscar en la plataforma. Los operadores avanzados apreciarán más la cuenta activa que la cuenta estándar (que incluye las herramientas mencionadas anteriormente), ya que además proporciona acceso a la API FIX y a la API ForexConnect, que permiten la personalización programática. Las cuentas del Reino Unido también se benefician del acceso a las apuestas por diferencias (Spread Betting), una forma de operar con divisas sin comisiones ni impuestos, que puede ser más adecuada para los principiantes.

Servicio de atención al cliente

La atención al cliente de FXCM es excelente. Puedes ponerte en contacto con ellos de varias maneras y obtener respuestas rápidas y pertinentes.

Puedes contactar con FXCM a través de

Chat en vivo (dependiendo de la jurisdicción).

(según la jurisdicción) Teléfono (según la jurisdicción) Teléfono

Correo electrónico

FXCM ofrece asistencia telefónica gratuita a los residentes de 42 países. Haz clic aquí para ver la lista completa.

Cuando probamos la asistencia al cliente, un representante respondió casi inmediatamente, tanto en el chat en vivo como por teléfono. Recibimos respuestas relevantes en ambas plataformas.

También recibimos respuestas pertinentes a las preguntas que enviamos por correo electrónico. El tiempo de respuesta fue de aproximadamente un día.

Lo único que echamos en falta fue la disponibilidad 24/7.

Investigación

FXCM ofrece excelentes herramientas de investigación para el análisis técnico, incluyendo buenos gráficos y un screener de mercado. En el lado negativo, no hay datos fundamentales disponibles sobre los activos.

La mayoría de las herramientas de investigación de FXCM están disponibles en la plataforma FXCM Plus , un portal independiente que no está incluido en la plataforma de negociación. Esto lo hace un poco incómodo.

Ideas comerciales

FXCM proporciona ideas para operar. En las páginas de Señales de Trading y del Analizador Técnico de FXCM, encontrarás ideas para operar basadas en el análisis técnico. Recuerda que las ideas comerciales no son un consejo de inversión y no deben considerarse como tal. Si utilizas esta información, lo harás por tu cuenta y riesgo.

Datos fundamentales

FXCM no proporciona datos fundamentales de los activos.

Gráficos

FXCM tiene excelentes herramientas de gráficos. Son personalizables y puedes utilizar más de 50 indicadores técnicos.

También hay una función de exploración del mercado. Te muestra si debes comprar o vender basándote en indicadores técnicos como el RSI o el MACD. Sin embargo, solo puedes utilizarlo para algunos productos.

Flujo de noticias

Puedes leer un feed de noticias de alta calidad, suscribirte a un boletín y utilizar un calendario financiero.

Las noticias están disponibles en la página de Noticias del Mercado Global. Nos ha gustado que puedas mostrar los términos de búsqueda por categorías, como pares de divisas o búsquedas populares.

El calendario económico tiene un bonito diseño, pero carece de la posibilidad de filtrar los países.

Otras herramientas de búsqueda que te gustarán

FXCM hace un gran trabajo con la negociación algorítmica. Ofrece cuatro API gratuitas y puedes comprar muchas más. Las API gratuitas son la API REST, la API FIX, la API Java y una API ForexConnect.

Educación

FXCM ofrece una amplia gama de recursos educativos, como vídeos de formación y seminarios web. También hay cuentas demo, pero solo para un número limitado de países.

En FXCM, puedes aprender de las siguientes maneras:

Cuenta demo

Puedes demostrar cómo hacer una demostración con los vídeos educativos de la plataforma.

Vídeos de formación general

Tutoriales en línea

Artículos educativos de alta calidad

FXCM ofrece una cuenta de demostración a todos los clientes. FXCM también envía material educativo gratuito por correo electrónico si lo aceptas al abrir una cuenta de demostración, lo cual es un bonito gesto.

También nos gustó la calidad de los vídeos, que estaban bien producidos, documentados y completos.

La videoteca de FXCM es muy amplia: encontrarás contenidos sobre temas como los gráficos y los diferentes tipos de comandos y productos.

Hay disponibles seminarios web gratuitos en directo, vídeos grabados y folletos en pdf. Abarcan temas que van desde los fundamentos del comercio hasta consejos y trucos para la plataforma.

Seguridad

FXCM está regulado por las principales autoridades, como la FCA del Reino Unido. La empresa matriz, principal propietaria, cotiza en la Bolsa de Nueva York y procede del sector bancario.

¿Está regulado FXCM?

Sí, está regulada por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA), la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), la Autoridad de Conducta Financiera de Sudáfrica (FSCA) y la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC).

¿Es seguro FXCM?

Para estar seguro de que una empresa de corretaje es segura, debes comprobar dos hechos:

cómo estás protegido si algo va mal

Cómo es el back-end de una empresa de corretaje

¿Cómo estás protegido si algo va mal?

Dependiendo del país en el que vivas, puedes abrir una cuenta en una o varias entidades legales de FXCM.

Esto puede ser importante, ya que el nivel de protección del inversor, el apalancamiento máximo permitido y los reguladores varían de una empresa a otra. La protección del inversor solo se aplica a los clientes de Forex Capital Markets Limited y FXCM EU LTD.

FXCM ofrece protección contra saldos negativos a los clientes minoristas que entran en empresas reguladas. Si el saldo de tu cuenta es negativo, estás protegido.

Antecedentes

El principal propietario de FXCM es el Grupo Financiero Jefferies. El historial del broker es importante porque un propietario financieramente fuerte reduce el riesgo de fracaso del negocio.

Jefferies Financial Group es una empresa que cotiza en la Bolsa de Nueva York. Tiene una historia en la banca de inversión. La cotización aumenta la transparencia, ya que la empresa publica informes anuales.

FXCM se fundó en 1999. Los más de 20 años de existencia de la empresa demuestran que FXCM puede mantener su negocio incluso en tiempos económicamente difíciles. La empresa fue multada varias veces entre 2005 y 2017, y su nombre cambió varias veces. Sin embargo, no hemos visto ningún problema desde 2018.

Estar regulado por un regulador de primer orden es una excelente señal de la seguridad de FXCM.

Regulación

El Grupo FXCM (FXCM LTD) lleva en el negocio de la negociación de materias primas y divisas desde 1999. FXCM es actualmente propiedad de Jefferies Financial Group, que cotiza en la Bolsa de Nueva York.

Como broker altamente regulado, está regulado por la FCA o Autoridad de Conducta Financiera con el número de licencia 217689 (FXCM UK). FXCM también está regulada por la AMF en Francia, la ASIC en Australia (FXCM Australia Pty. Limited) y la Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) en Sudáfrica (FXCM South Africa (PTY) Ltd). Esto incluye a FXCM EU, autorizada y regulada por la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC).

FXCM cumple con la normativa de la ESMA y también con la MiFID (Directiva de Instrumentos Financieros). FXCM Markets Limited ("FXCM Markets") está constituida en Bermudas. FXCM Markets no necesita una licencia de servicios financieros para ofrecer sus productos o servicios.