Análisis de Interactive Brokers: Opiniones reales 2024

Introducción

Saxo Bank es uno de los mayores y más populares bancos de inversión. La empresa está especializada en servicios de negociación e inversión en línea y ofrece más de 35.000 instrumentos de negociación en su plataforma. Entre ellas se encuentran varios miles de acciones tradicionales en diversas bolsas.

Este broker también ofrece sus servicios a los operadores a corto plazo; los operadores pueden comprar y vender varios miles de divisas y CFD a través de la plataforma. Además, Saxo Bank ofrece varios activos de negociación, como futuros y opciones, acciones, materias primas y mucho más. Esto demuestra que la plataforma atrae a todo tipo de clientes con diferentes niveles de experiencia.

En términos de seguridad, Saxo Bank está regulado por los principales licenciatarios. La FCA regula los mercados de Saxo en el Reino Unido e incluye otros reguladores de Suiza, Francia, Singapur, Italia, Australia y Japón.

Mercados y productos

Interactive Brokers fue el gran ganador de nuestro estudio en cuanto a lo que ofrece. Ofrecen casi todos los tipos de inversión que buscábamos en nuestra investigación. También ofrecen la posibilidad de negociar acciones fraccionadas, donde puedes comprar menos de una acción entera según tu presupuesto. Destacaron especialmente por su amplia gama de opciones de inversión internacional, ya que Interactive Brokers ofrece acceso a mercados de 33 países.

El único servicio que no ofrecían era el asesoramiento para ayudarte a planificar tu cartera. Tampoco ofrecen actualmente criptomonedas, pero tienen previsto hacerlo a finales de verano. Sin embargo, estos son solo dos inconvenientes menores y la amplitud de la oferta es un punto fuerte de Interactive Brokers. Tiene disponible los siguientes productos financieros: - Acciones.

• Bonos.
• Fondos de inversión abiertos.
• Los ETFs.
• Opciones.
• Divisiones de acciones.
• Contratos futuros.
• El cambio de divisas.
• Los metales.

Dónde brilla

IBKR Lite: Interactive Brokers ha sido durante mucho tiempo un broker popular para los inversores avanzados, pero en 2019 la empresa lanzó un segundo nivel de servicios -IBKR Lite- para los inversores más básicos. Con IBKR Lite, puedes negociar con un número ilimitado de acciones y fondos cotizados en las bolsas de Estados Unidos.

Si quieres operar con otros activos como opciones, futuros, fondos de inversión, renta fija y otros, puedes hacerlo con una cuenta Lite en 135 bolsas de 33 países, pero las comisiones de negociación son las mismas que para los inversores de IBKR Pro.

Plataforma avanzada: Como su nombre indica, IBKR Pro es para operadores avanzados. Si esto te interesa, probablemente te gustará el precio de 0,005 € por acción del broker (el mínimo es 1 €), su avanzada plataforma de negociación, su incomparable selección de valores negociados -incluidos los extranjeros- y sus ridículos márgenes de beneficio.

Ambos niveles de servicio tienen un mínimo de cuenta de 0 € y ofrecen acciones fraccionarias. El IBKR Lite y el IBKR Pro no tienen cuotas de mantenimiento de cuenta ni de inactividad.

Dónde se queda corta

Interactive Brokers proporciona mucha información en su sitio web, pero no siempre es fácil encontrar e interpretar la información que necesitas. Para los clientes de IBKR Pro, las diferentes estructuras de comisiones y honorarios pueden dificultar la determinación rápida de tus costes. Las secciones del sitio web están dedicadas a las cuentas institucionales, a los brokers y a las cuentas de negociación por cuenta propia, lo que puede resultar confuso. Con una estructura de precios complicada.

Interactive Brokers es transparente en cuanto a las comisiones de sus ofertas IBKR Pro e IBKR Lite, pero son más complicadas de entender que las de otros brokers, independientemente de la frecuencia de negociación y del tamaño de la cuenta. Nuestras descripciones de las comisiones que figuran a continuación te ayudarán a descifrar las comisiones a las que puedes enfrentarte.

Búsqueda gratuita

Algunas de las herramientas de investigación de Interactive Brokers solo están disponibles previo pago. Aunque estas herramientas son útiles, queremos que sean gratuitas.

Para que es mejor

Fundada en 1993 por el actual presidente Thomas Peterffy, Interactive Brokers adopta un enfoque ampliado de los servicios de intermediación que se centra en un amplio acceso al mercado, bajos costes y una ejecución superior de las operaciones. Bien capitalizado y cotizado en bolsa, IBKR tiene 1,92 millones de cuentas de clientes y un valor de negociación diario de 2,17 millones de euros. Este broker de descuento ofrece una estructura de comisiones competitiva y transparente y unos márgenes muy bajos. En el lado negativo, con tantos activos y herramientas complejas, se necesita tiempo para trabajar con la guía de precios y navegar por la plataforma.

Siguiendo con su compromiso con la innovación, la empresa ha añadido recientemente el acceso a las criptomonedas y a la negociaciónde acciones fraccionadas para las acciones estadounidenses y europeas. La Impact App es una gran iniciativa que permite a los inversores negociar con empresas en función de sus [inclinaciones medioambientales, sociales y de gobierno (ESG)a un nivel detallado. Por último, la aplicación GlobalTrader es una gran ayuda para los inversores internacionales que buscan acceso móvil a los mercados. Se añaden regularmente nuevas funciones y productos a las plataformas de negociación de IBKR, y se añaden regularmente más fondos al gran número de fondos de inversión estadounidenses e internacionales. IBKR es una excelente plataforma para operadores avanzados y profesionales que buscan una amplia gama de tipos de órdenes para ejecutar sofisticadas estrategias de negociación en todos los activos y mercados. Los operadores avanzados también apreciarán la amplia gama de activos y los crecientes recursos educativos y de investigación. Los principiantes pueden sentirse más cómodos con un broker de inversiones más sencillo, ya que IBKR puede tener demasiados productos y servicios para los nuevos inversores.

¿Es para ti?

Esta cuenta de broker es adecuada para ti si

Si las siguientes afirmaciones se aplican a ti, Interactive Brokers debería estar en tu lista de lugares para abrir una cuenta de broker online

• Quieres mantener los costes bajos. Las bajas comisiones hacen que IBKR Pro sea un valor excelente para aquellos que operan con acciones y opciones con frecuencia y quieren funciones premium pro. Y el plan IBKR Lite, sin comisiones, también es ideal para los inversores menos activos.
• Los bajos márgenes de beneficio son una de las mayores ventajas de Interactive Broker. No es de extrañar que Interactive Brokers tenga el mayor número de créditos de margen pendientes de cualquier broker de descuento que hayamos visto: el ahorro es demasiado grande para ignorarlo.
• No necesitas asesoramiento ni una investigación exhaustiva (y gratuita). Interactive Brokers no oculta que se dirige a operadores activos, profesionales financieros e inversores minoristas con experiencia, lo que se refleja en sus opciones de investigación de pago a la carta. El hecho de que el cliente medio realice más de 300 operaciones al año dice mucho del tipo de operadores e inversores que acuden a Interactive Brokers.

Plataforma web

Plataforma de comercio web

Como se ha mencionado anteriormente, Interactive Brokers ofrece varias opciones de plataformas. El producto estrella es la estación de trabajo IB Trader, que te da acceso a la negociación de acciones, la gestión de órdenes, los gráficos y las listas de vigilancia, todo en un solo lugar. También hay una variedad de herramientas de inversión, como el Laboratorio de Opciones Estratégicas, el Laboratorio de Volatilidad, los Escáneres de Mercado y el Constructor de Carteras, que te permiten probar tus ideas de inversión, explorar diferentes mercados y construir una cartera diversificada.

La plataforma te da acceso en tiempo real a las noticias del mercado y a la investigación de publicaciones como Reuters, Dow Jones y Morningstar. También puedes ver y crear gráficos personalizables que incluyen una impresionante selección de indicadores y herramientas para ayudarte en tu investigación. Por último, la herramienta de personalización de columnas te permite hacer un seguimiento de cientos de puntos de datos de la inversión, como el precio del mercado, la variación porcentual por horas y la variación mes a mes. Una vez que hayas establecido los puntos de datos que quieres seguir, puedes añadirlos a una tabla personalizada que se actualiza constantemente.

La estación de trabajo de IB Trader ofrece una gran cantidad de información y herramientas que son ideales para los operadores institucionales y muy experimentados, pero puede conllevar una pequeña curva de aprendizaje. Ofrecen una cuenta de demostración si quieres probarlo, pero para los principiantes y los operadores aficionados la cantidad de información puede ser abrumadora.

Afortunadamente, Interactive Brokers ofrece otras alternativas. Tienen un portal simplificado directamente en su sitio web que no requiere descargas. Esta interfaz facilita las operaciones, el seguimiento de tu cartera y la visualización de parámetros importantes como el valor neto de liquidación. No ofrece tantas herramientas de investigación, pero puedes utilizarla para seguir las noticias del mercado y acceder a algunos gráficos para el análisis técnico, aunque con menos puntos de datos que la versión de escritorio.

Por último, está IBKR Mobile, que funciona en dispositivos Android e iOS. Incluye la mayoría de las funciones del servicio basado en la web, pero muchas menos que la versión de escritorio. Con la aplicación móvil, puedes seguir operando con todas las clases de activos disponibles y acceder a recursos de investigación similares a los de otras plataformas.

Para una ayuda adicional en las operaciones, Interactive Brokers ofrece una herramienta de inteligencia artificial llamada IBot que puede responder a preguntas o realizar tareas específicas. También utiliza un algoritmo predictivo para sugerir de forma natural los siguientes pasos, como preguntar si quieres hacer una operación después de tu primera pregunta.

Plataforma móvil

Plataforma de comercio móvil

Las operaciones móviles con Interactive Brokers a través de la aplicación móvil IBKR son compatibles con todos los dispositivos. Desde un flujo de datos ultrarrápido hasta una completa entrada de órdenes y gestión de carteras, Interactive Brokers tiene todo lo que los profesionales necesitan para operar sobre la marcha. La nueva aplicación Impact facilita la inversión en empresas cuyos principios sociales y medioambientales se alinean con los tuyos.

• Los gráficos son potentes, con 70 indicadores opcionales y una fácil personalización. Sin embargo, algunas funciones que esperarías no están incluidas, como las comparaciones de acciones y/o índices.

Conclusiones: Un inconveniente notable de la aplicación es que las alertas de acciones no pueden enviarse mediante notificaciones push. En cambio, las alertas se envían por correo electrónico, lo cual es preocupante dada la sofisticada tecnología de Interactive Brokers.

Impacto: La aplicación Impacto te pide que selecciones los valores que son importantes para ti, como el agua limpia o el rechazo a las pruebas con animales. A partir de ahí, puedes identificar las empresas que apoyan estos valores y "negociar" las posiciones en tu cartera en una sola operación. El Panel de Impacto muestra una calificación de A a F para tu cartera en función de los valores que selecciones.

Experiencia del trading

Los clientes encontrarán en Interactive Brokers varias plataformas de negociación adaptadas a las necesidades de los operadores activos y de los inversores a largo plazo. La plataforma recibe buenas críticas de los operadores activos, que aprecian tener acceso a una plataforma de negociación completa en su escritorio.

A continuación encontrarás las plataformas que ofrece Interactive Brokers:

Portal del cliente: La plataforma de negociación de Interactive Brokers es moderna y fácil de usar. Esta es la forma más fácil de que un inversor se conecte y realice una operación en la plataforma. Sin embargo, todos los clientes (IBKR Pro y Lite) tienen acceso a los tres elementos.

Estación de trabajo del operador (TWS): La TWS es una plataforma de negociación de escritorio con todas las funciones (¡y más!) que los operadores esperan de las soluciones de escritorio. Totalmente personalizable, puedes diseñar tu pantalla como quieras. La lista de vigilancia puede contener una cantidad extraordinaria de información sobre cada acción, desde la relación precio-ganancias hasta el número de días de media que la empresa tarda en vender sus acciones. La TWS está repleta de filtros, herramientas de análisis de opciones sobre acciones y opciones de backtesting.

Plataformas móviles: Interactive Brokers también ofrece una sólida aplicación móvil para dispositivos iOS y Android. Las aplicaciones ofrecen datos de flujo, herramientas de gráficos y la posibilidad de realizar las operaciones más complejas desde un dispositivo móvil. Con acceso a más de 150 mercados mundiales, no hay límites a lo que los usuarios de móviles pueden negociar desde la palma de su mano.

Como inversores a largo plazo que compran y mantienen, no utilizamos necesariamente todas las campanas y silbatos de una plataforma de negociación completa. Francamente, las impresionantes funciones que ofrece la plataforma de escritorio IB TWS pueden ser tanto una ventaja para los operadores activos como una desventaja para los inversores inexpertos.

Los nuevos inversores que busquen un buen broker para principiantes pueden sentirse desanimados por las numerosas partes móviles de la plataforma de escritorio. Incluso lo más básico puede ser abrumador, ya que la plataforma está construida para proporcionar acceso a tantos mercados diferentes. Por ejemplo, después de introducir el símbolo del ticker de un popular ETF, la plataforma nos preguntó si queríamos una cotización de las acciones, opciones o futuros en función de su valor. La navegación es fácil, pero los nuevos inversores pueden perderse en la confusión. - Otras plataformas y herramientas de negociación

La plataforma de escritorio insignia de Interactive Brokers, Trader Workstation (TWS), permite operar con todo tipo de activos mundiales, incluidos los globales. Aunque no es adecuada para principiantes, la TWS es una de las mejores plataformas de negociación del sector. Los operadores menos experimentados preferirán el portal de clientes alternativo, una plataforma online.

Herramientas de negociación de la TWS: Las herramientas de negociación de la TWS para los operadores experimentados son numerosas: negociación de algoritmos, laboratorio de estrategias de opciones, laboratorio de volatilidad, navegador de riesgos, escáner de mercado, constructor de estrategias y constructor de carteras, por nombrar algunas. Las listas de vigilancia pueden incluir todo, desde acciones hasta contratos de opciones individuales, futuros, divisas, opciones... lo que sea. Hay una impresionante cantidad de 494 puntos de datos disponibles para la personalización de las columnas.

TWS IBot: IBot, que también está disponible en TWS móvil, utiliza la inteligencia artificial para responder rápidamente a las consultas de los clientes a través del chat (o de la voz en la aplicación para iPhone). Se admite toda la información de la cartera, los pedidos, los precios y mucho más. Piensa: "¿Cuál es el precio actual de GOOG?" o "Gráfico AAPL vs MSFT" o "Compra 100 acciones de FB". Solo TD Ameritrade puede competir con IBot.

Desventajas de la TWS: Tareas como encontrar una acción para operar son difíciles debido a la gran selección de acciones. Por ejemplo, si escribes "AAPL" para Apple, obtienes una multitud de posibles resultados que pueden resultar abrumadores para un profano. Además, las herramientas de análisis técnico automatizado, como Trading Central (Recognia), solo están disponibles mediante una suscripción de pago.

Portal del cliente: Esta plataforma para los operadores menos experimentados se ofrece en el sitio web de Interactive Brokers y contiene todas las funciones básicas necesarias para operar y gestionar una cartera básica. El Portal es la principal plataforma de negociación para los clientes de IBKR Lite, lo que significa que es mucho menos potente, pero también mucho más fácil de usar que la Estación de Trabajo para Comerciantes. En mis pruebas me pareció buena, pero no genial.

Servicio de atención al cliente

Durante mucho tiempo se ha considerado que IBKR carece de servicio al cliente, pero la empresa está mejorando el acceso y el tiempo de respuesta de su servicio al cliente. El IBot, con inteligencia artificial, responde a las preguntas en un inglés sencillo. IBot está disponible en todos los sitios web y plataformas de negociación y puede ayudar a los clientes a encontrar respuestas sin tener que enfrentarse a largos tiempos de espera.

Las características del servicio de atención al cliente son las siguientes:

• La asistencia telefónica gratuita está disponible las 24 horas del día, seis días a la semana.
• El servicio de devolución de llamada te permite solicitar una devolución de llamada cuando necesites colgar y no quieras perder tu sitio en la cola.
• El chat en línea con un agente humano está disponible a través de la plataforma de negociación o del sitio web.
• Hay un centro de mensajes seguro en la plataforma de negociación o en la página web.
• El IBot con inteligencia artificial dirige a los clientes a las preguntas más frecuentes y a los recursos en línea.

Investigación

Para el estudio del mercado, Interactive Brokers ofrece una serie de materiales, entre los que se incluyen seminarios web sobre temas de actualidad del mercado, comentarios sobre el mercado y opiniones de más de 70 expertos en inversión, entre los que se encuentra el analista estratégico jefe de Interactive Brokers, y un blog centrado en el aspecto cuantitativo que se centra en temas como el blockchain y la inteligencia artificial.

Estos recursos educativos y de investigación proporcionan un buen equilibrio a las herramientas de negociación y a las noticias del mercado proporcionadas por la propia plataforma de Interactive Brokers.

Educación

Interactive Brokers ofrece muchos recursos educativos para ayudarte a empezar a invertir. En primer lugar, hay una Academia de Comerciantes con docenas de cursos para comerciantes de todos los niveles. Los cursos van desde cursos introductorios sobre el uso de la plataforma y los fundamentos de la negociación con gráficos hasta cursos avanzados sobre el uso de las opciones y las herramientas de investigación avanzadas en la plataforma de Interactive Brokers.

Los cursos online son gratuitos e incluyen vídeos, pruebas y apuntes para facilitar el aprendizaje. También hay un laboratorio de comercio para estudiantes, donde los profesores pueden enseñar a sus alumnos sobre informática y finanzas.

Seguridad

Saxo Bank está regulado por varias autoridades financieras, incluido el máximo regulador financiero, la FCA, tiene una licencia bancaria y ofrece protección contra los saldos negativos. Sin embargo, no cotiza en bolsa.

¿Está Saxo Bank regulado?

Sí, está regulada por varias autoridades financieras, como la Autoridad de Servicios Financieros (FSA) de Dinamarca, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido y la Comisión Federal Bancaria de Suiza.

¿Cómo de seguro es Saxo Bank?

Para estar seguro de que una empresa de corretaje es segura, te aconsejamos que compruebes dos hechos:

Cómo estás protegido si algo va mal.

¿Cuál es el historial del broker?

¿Cómo estás protegido si algo va mal, y cuáles son los antecedentes del broker?

Saxo Bank opera globalmente a través de varias entidades. Esto es importante porque el nivel de protección del inversor al que tienes derecho varía de una entidad a otra.

Saxo Bank ofrece protección de saldo negativo para operaciones de divisas al contado y CFD, pero solo para clientes privados en la UE y algunos otros países de Oriente Medio y Norte de África. Los clientes profesionales no están cubiertos por la protección del saldo negativo.

Antecedentes

Saxo Bank tiene su sede en Dinamarca y fue fundado en 1992. Cuanto más larga sea la trayectoria de un broker, más pruebas tendremos de que ha superado con éxito anteriores crisis financieras. 30 años en el negocio es una sólida trayectoria para nosotros.

Saxo Bank tiene licencia bancaria en Dinamarca y, por tanto, está sujeto a una normativa más estricta que los brokers sin experiencia bancaria.

Saxo Bank opera con transparencia; publica informes sobre sus resultados financieros y divulga información detallada sobre su estructura de propiedad y su equipo directivo. Nos gustó el hecho de que, aunque la empresa no cotiza en bolsa, publica regularmente datos financieros detallados, lo que supone una gran ventaja para su transparencia. Además, Saxo se ha comprometido a publicar mensualmente los datos clave de sus actividades, es decir, los activos minoristas gestionados y los volúmenes de negociación medios diarios y mensuales.

La licencia bancaria de Saxo, la supervisión de las principales autoridades y los datos financieros publicados periódicamente son indicadores importantes de la seguridad de Saxo.