Análisis de Rakuten Securities: Opiniones reales 2024

Mercados y productos

En Rakuten Securities, solo puedes operar con determinados pares de divisas, CFD y criptodivisas. Muchos tipos de inversión populares, como las acciones, los ETF y los fondos de inversión, no están disponibles.

Rakuten Securities es un broker de divisas que también ofrece algunos CFD. Para saber más sobre los CFDs, lee nuestro artículo sobre consejos para operar con CFDs.

Descargo de responsabilidad: Los CFDs son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74 y el 89% de las cuentas de los inversores minoristas pierden dinero operando con CFDs. Tienes que preguntarte si entiendes cómo funcionan los CFD y si puedes asumir el alto riesgo de perder tu dinero.

Rakuten Securities tiene una cartera limitada de productos. Solo puedes operar en Forex, CFDs sobre índices bursátiles y CFDs sobre materias primas. El broker no ofrece CFDs de acciones, CFDs de bonos o CFDs de criptomonedas. Esta opción se compara mal con las carteras de productos (también limitadas) de competidores similares.

Pares de divisas

40

CFDs sobre índices de renta variable

11

CFDs Materias primas

6

Criptos

1

Al abrir tu cuenta, puedes elegir el apalancamiento máximo: 100:1 o 400:1. Estos máximos son mucho más altos que en la UE, ya que Rakuten Securities está regulada en Australia.

No puedes cambiar el apalancamiento por defecto de los productos. En nuestra opinión, esto es un gran factor negativo porque deberías poder cambiar el apalancamiento según tus preferencias. Cambiar el apalancamiento manualmente es una función muy útil si quieres reducir el riesgo de tus operaciones. Por ejemplo, en lugar de operar con un apalancamiento de 5:1, puedes reducir el riesgo de los CFD sobre acciones operando con un apalancamiento de solo 2:1.

Ten cuidado cuando operes en Forex y CFDs, ya que el apalancamiento estándar es alto.

Comercio social

Rakuten Securities ofrece un servicio de negociación social a través de MyFXBook, un proveedor externo. Este servicio te permite copiar las operaciones de otros.

Cómo abrir una cuenta

Abrir una cuenta en Rakuten Securities es fácil y completamente digital. También es muy rápido, ya que solo tardaron un día en aprobar nuestra cuenta.

• Rápido
• Todo digital
• Depósito mínimo bajo

¿Puedes abrir una cuenta?

Sí, puedes abrir una cuenta en Rakuten Securities si vives en España.

¿Cuál es el depósito mínimo en Rakuten Securities?

El depósito mínimo en Rakuten Securities es de 50 euros. Para utilizar el servicio de replicación de operaciones se requiere un saldo mínimo en la cuenta de 1000 EUR.

Tipos de cuenta

Puedes elegir entre varios tipos de cuenta en Rakuten Securities:

Estándar Individual: La cuenta está a cargo de una persona física.

Cuenta islámica: La cuenta está a cargo de un individuo musulmán. Estas cuentas cobran una comisión fija si mantienes tu posición apalancada durante la noche, en lugar de un porcentaje de financiación.

Cuenta corporativa: La cuenta es propiedad de una persona jurídica.

Cómo abrir tu cuenta

Abrir una cuenta de Rakuten Securities es sencillo y completamente digital. La solicitud online tarda unos 10-15 minutos y la aprobación de la cuenta tarda un día laborable.

Estos son los cinco pasos para abrir una cuenta en Rakuten Securities:

Proporciona tus datos personales, como tu dirección de correo electrónico y tu fecha de nacimiento.

Añade tu residencia y situación laboral.

Completa un cuestionario sobre tu experiencia en el comercio.

Elige el tipo de cuenta, el apalancamiento y la moneda base.

Verifica tu identidad y residencia subiendo una copia de tu pasaporte/documento de identidad y un extracto bancario o factura de servicios públicos. Si eliges una cuenta islámica, tendrás que demostrar tu fe islámica.

Depósito de retiro

Rakuten Securities no cobra comisiones de depósito y el proceso es fácil de usar, incluso con carteras electrónicas disponibles. Sin embargo, no se aceptan tarjetas bancarias, los reintegros son lentos y pueden ser caros.

• No hay cuota de depósito
• No hay tarjeta de crédito/débito disponible
• Fácil de usar
• Altas tasas de retirada de fondos
• Retirada lenta - más de 3 días

Monedas base de la cuenta

Con Rakuten Securities, puedes elegir entre 4 monedas base.

¿Por qué es importante? Por dos razones. Si depositas tu cuenta de operaciones en la misma moneda que tu cuenta bancaria, o si operas con activos en la misma moneda que la moneda base de tu cuenta de operaciones, no tendrás que pagar una comisión de conversión.

Tasas y opciones de depósito

Rakuten Securities no cobra comisiones de depósito. Sin embargo, tu banco puede cobrar comisiones por las transferencias internacionales.

Puedes utilizar transferencias bancarias y algunos monederos electrónicos como Neteller, Skrill y China UnionPay para Royalizar los depósitos.

Si tienes una cuenta bancaria en un banco importante de Malasia, Tailandia o Indonesia o utilizas un monedero electrónico, puedes hacer un ingreso directo.

Transferencia bancaria

Sí

Tarjeta de crédito/débito

No

Monedero electrónico

Sí

Intentamos hacer el ingreso por transferencia bancaria, que tardó 3 días laborables. Solo puedes depositar dinero de las cuentas que están a tu nombre.

Comisiones y opciones de retirada de Rakuten Securities

Las retiradas son gratuitas en Australia, pero las transferencias bancarias internacionales tienen una comisión de 25€. Las retiradas a través de Skrill y Neteller tienen un coste del 2% del importe total transferido.

Transferencia bancaria

Sí

Tarjeta de crédito/débito

No

Monedero electrónico

Sí

Tasa de desistimiento

€25

¿Cuánto tiempo se tarda en retirar dinero de Rakuten Securities? Intentamos retirar por transferencia bancaria y tardó más de 3 días laborables.

Solo puedes retirar dinero de las cuentas que están a tu nombre.

¿Cómo puedo retirar dinero de Rakuten Securities? Sigue los siguientes pasos.

Haz una transferencia desde tu cuenta de Rakuten, llamada Estándar, a tu monedero de Rakuten.

Selecciona el método de retirada que quieres utilizar.

Introduce el importe de la retirada y el motivo de la misma.

Inicia la retirada.

Con Skrill y Neteller, no puedes retirar una cantidad superior a la que hayas depositado a través de estos servicios. Por ejemplo, si has depositado 100 euros, solo puedes retirar hasta 100 euros.

Plataforma web

Rakuten Securities no ofrece una plataforma de negociación en línea, solo plataformas de negociación para móviles y ordenadores. Esto es bastante inusual para un broker online.

Plataforma móvil

Rakuten Securities tiene una buena plataforma de negociación móvil, bien diseñada y fácil de usar, que ofrece MetaTrader 4. El inconveniente es que no hay un enlace seguro de dos pasos.

• Fácil de usar
• Iniciar sesión con 2 pasos es mucho más seguro
• Buena función de búsqueda
• Sin conexión Touch/Face ID
• Avisos de precios
• No hay confirmación de pedido

Rakuten Securities no tiene una plataforma de negociación propia, sino que utiliza MetaTrader 4, una plataforma de terceros. MetaTrader 4 está disponible para iOS y Android. Lo hemos probado en Android.

Después de descargar la plataforma de negociación móvil MT4, tienes que acceder al siguiente servidor MT4: RakutenSecuritiesAustralia-live.

Puedes elegir entre varios idiomas en la plataforma de negociación móvil. Cambiar el idioma es un poco complicado en los dispositivos Android, ya que tienes que cambiar el idioma por defecto de tu dispositivo móvil.

Árabe

Chino (simplificado)

Chino (tradicional)

Checa

Inglés

Francés

Alemán

Griego

Hindi

Indonesio

Italiano

Japonés

Coreano

Malasia

Polaco

Portugués

Ruso

Español

Tailandés

Turco

ucraniano

Vietnamita

Aspecto y sensación

Rakuten Securities tiene una buena plataforma de negociación móvil. Nos gusta mucho el diseño y la facilidad de uso. Encontrarás fácilmente todas las funciones que necesitas.

Reseña de Rakuten Securities - Plataforma de negociación móvil

Registro y seguridad

Rakuten Securities solo ofrece un inicio de sesión de un solo paso. Una conexión en dos pasos sería más segura.

No puedes utilizar la autenticación por huella dactilar o Face ID. Proporcionar esta función sería más conveniente.

Funciones de búsqueda

Las funciones de búsqueda son buenas. Puedes buscar introduciendo el nombre del producto o buscar en las carpetas de categorías. Por otro lado, la categorización de los activos es un poco confusa, ya que hay diferentes carpetas de divisas.

Royalización del pedido

No encontrarás pedidos muy complicados, como los de "un año-otro". Están disponibles los siguientes tipos de pedidos:

Comprar

Stop

Si no estás familiarizado con los tipos de pedidos, lee este resumen.

También hay límites de tiempo en las órdenes que puedes utilizar:

Bueno para cancelar (GTC)

Bien a tiempo (GTT)

Notificaciones y alertas

No puedes configurar notificaciones y alertas en la plataforma móvil de Rakuten Securities. Sin embargo, puedes configurar las notificaciones push para móviles en la plataforma de negociación de escritorio. Sería mucho más fácil si pudieras configurar estas notificaciones en la plataforma móvil.

Plataforma de escritorio

Rakuten Securities utiliza la plataforma de negociación de escritorio MetaTrader, que es altamente personalizable y ofrece informes de tarifas y alertas de precios claros. Sin embargo, carece de un enlace de dos niveles y su diseño es anticuado.

• Eliminación del informe de facturación
• Sin enlace de dos niveles (más seguro)
• Buenas opciones de personalización (para los gráficos, el espacio de trabajo)
• Mal diseño
• Avisos de precios

Al igual que la plataforma de negociación móvil, la plataforma de negociación de escritorio la proporciona MetaTrader 4, un proveedor externo.

MetaTrader 4 está disponible en un gran número de idiomas:

Árabe

Búlgaro

Chino

Croata

Checa

Danés

Holandés

Inglés

Estonio

Finlandés

Francés

Alemán

Griego

Hebreo

Hindi

Húngaro

Indonesio

Italiano

Japonés

Coreano

Letonia

Lituania

Malasia

Mongolia

Persa

Polaco

Portugués

Rumano

Ruso

Serbio

Eslovaco

Eslovenia

Español

Sueco

Tayikistán

Tailandés

Chino tradicional

Turco

Ucraniano

Uzbekistán

Vietnamita

Aspecto y sensación

La plataforma de negociación de escritorio de Rakuten Securities es muy personalizable. Puedes cambiar fácilmente el tamaño y la posición de las pestañas.

Sin embargo, la plataforma parece anticuada y algunas funciones son difíciles de encontrar. Por ejemplo, nos llevó un tiempo averiguar cómo añadir un activo a la lista de vigilancia.

Inicio de sesión y seguridad

Rakuten Securities solo ofrece un inicio de sesión de un solo paso. La autenticación en dos pasos sería más segura.

Funciones de búsqueda

Las funciones de búsqueda son correctas. Puedes encontrar activos en categorías. Sin embargo, la categorización es un poco confusa, ya que hay diferentes categorías de divisas. También hemos echado en falta la habitual función de búsqueda en la que puedes introducir manualmente el nombre del activo.

Royalización de pedidos

Puedes utilizar los mismos tipos de orden (con un trailing stop como opción adicional) y tiempos de orden que en la plataforma de negociación móvil.

Notificaciones y alertas

Puedes configurar las notificaciones y alertas para que se te envíen por correo electrónico, notificaciones push del móvil o a través de la plataforma de escritorio.

Para configurar las notificaciones por correo electrónico o móvil, tendrás que añadir tu dirección de correo electrónico y tu ID de MetaQuotes Mobile (que se encuentra en los ajustes de la aplicación MT4). Puedes hacerlo yendo a "Herramientas" y luego a "Opciones".

Informes sobre la cartera y las tarifas

Rakuten Securities ofrece informes claros sobre la cartera y las comisiones. Puedes ver fácilmente tu balance de pérdidas y ganancias y ver las comisiones que has pagado. Puedes encontrar estos informes en la pestaña "Historial de cuentas": haz clic con el botón derecho del ratón en una ubicación y selecciona "Guardar como informe detallado".

Servicio de atención al cliente

El servicio de atención al cliente de Rakuten Securities ofrece respuestas rápidas y pertinentes por correo electrónico. Sin embargo, el chat en vivo y la asistencia telefónica son lentos e insatisfactorios y no están disponibles las 24 horas del día.

• No hay soporte 24/7
• Apoyo lento
• Respuestas irrelevantes

Puedes contactar con Rakuten Securities a través de:

Chat en vivo

Teléfono

Envía un correo electrónico

Rakuten Securities tiene un chat en vivo y una asistencia telefónica lentos y recibimos respuestas irrelevantes en ambos canales. Por otro lado, el servicio de atención al cliente por correo electrónico funciona bien, ya que obtenemos respuestas rápidas y pertinentes.

Hemos echado de menos la disponibilidad 24/7. También echamos en falta información sobre la zona horaria en la que está disponible el servicio de atención al cliente.

Investigación

Las herramientas de investigación de Rakuten Securities podrían ser mucho mejores: hay unas cuantas ideas comerciales disponibles, pero muchas de ellas están desfasadas. También faltan datos fundamentales y el feed de noticias es de mala calidad.

• Ideas de negociación
• No hay datos fundamentales disponibles
• No hay noticias de baja calidad

Ideas comerciales

Rakuten Securities ofrece en su sitio web ideas de negociación basadas en el análisis técnico, pero parece que no se han actualizado desde hace varios meses. Además, las recomendaciones solo están disponibles para algunos productos seleccionados. El hecho de que las herramientas de investigación estén en el sitio web y no en la plataforma de negociación en el escritorio hace que sea un poco complicado de usar.

Datos fundamentales

Rakuten Securities no ofrece datos fundamentales sobre los activos.

Gráficos

Al igual que la plataforma de negociación de escritorio, las herramientas de gráficos son decentes, pero no excelentes.

Puedes utilizar 31 indicadores técnicos junto con otras herramientas del editor, como las líneas de tendencia o el retroceso de Fibonacci. En el lado negativo, el diseño es anticuado y algunas funciones son difíciles de usar. Por ejemplo, tuvimos problemas para averiguar cómo eliminar un indicador del gráfico.

Flujo de noticias

No hay noticias en la plataforma de negociación en el escritorio.

Puedes encontrar actualizaciones diarias del mercado en el sitio web, pero solo cubren unos pocos productos y están desactualizados, ya que a menudo tienen varios meses de antigüedad.

Educación

Rakuten Securities ofrece textos educativos de alta calidad, seminarios web y una cuenta de demostración como herramientas de enseñanza. Sin embargo, no hay vídeos educativos ni otros materiales disponibles.

• Cuenta demo
• No hay vídeos instructivos en la plataforma de negociación
• Textos instructivos de alta calidad
• No hay vídeos de instrucción general
• Tutoriales en línea

En Rakuten, puedes aprender a través de artículos, seminarios web y abriendo una cuenta de demostración.

Puedes abrir una cuenta de demostración proporcionando algunos datos personales y seleccionando la moneda base, el apalancamiento y el saldo.

Rakuten Securities también tiene una sección "Aprender" en su sitio web, pero aún no ha subido ningún contenido.

Seguridad

Rakuten Securities está regulada por una autoridad líder y la empresa matriz cotiza en bolsa. En el lado negativo, no ofrece protección al inversor ni saldos negativos.

• La mayoría de los clientes son propiedad de una autoridad financiera líder.
• No hay protección para el inversor
• Historial bancario
• No hay protección contra el saldo negativo
• La empresa matriz cotiza en bolsa

¿Está regulada Rakuten Securities?

Sí, está regulada por uno de los principales reguladores, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC).

¿Es seguro Rakuten Securities?

Para estar seguro de que un broker es seguro, debes comprobar dos hechos:

cómo estás protegido si algo va mal

El historial del broker.

Cómo estás protegido si algo va mal, si la reputación de la empresa se ve afectada, cómo estás protegido.

El nivel de protección del inversor varía de una empresa a otra y puede ser muy diferente en distintos lugares. Rakuten Securities está regulada por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC). Ten cuidado porque la ASIC no exige a los brokers australianos que proporcionen a los inversores protección del dinero, por lo que no está protegido ni un solo céntimo de tu inversión.

Además, Rakuten Securities tampoco ofrece protección contra saldos negativos, por lo que podrías perder más dinero depositado.

Antecedentes

Por otra parte, los antecedentes del broker importan mucho porque una empresa matriz fuerte reduce la probabilidad de que la empresa quiebre, y en este sentido, tenemos buenas noticias.

Rakuten Securities forma parte de Rakuten, uno de los mayores holdings de Japón, que cotiza en la Bolsa de Tokio. Esto es una buena señal, porque las empresas que cotizan en bolsa están sometidas a un mayor escrutinio que las empresas privadas y también tienen que publicar sus estados financieros con regularidad y transparencia.

El holding Rakuten es una entidad jurídica con licencia bancaria, Rakuten Bank. Esto también es un buen augurio para la seguridad, ya que las empresas con licencia bancaria están sujetas a una normativa más estricta que los intermediarios.

Rakuten Securities se creó en 1999. Cuanto más larga sea la trayectoria de un broker, más pruebas tendremos de que ha superado con éxito anteriores crisis financieras.

La regulación por parte de la ASIC y la solidez de la empresa matriz son buenas señales de que Rakuten Securities es segura.